余分なキャッシュフローとは何ですか？

coffe過剰キャッシュフローとは、財政的義務を免除した後に会社が行う余分な現金または過剰な現金を参照して使用される用語です。つまり、過剰なキャッシュフローは事業活動の結果として会社に蓄積されていない金銭であり、会社は通常の財政的義務が満たされた後、特定の目的でそれを使用することができます。会社が持っている金融義務の一部には、敷地内の家賃の支払い、原材料の購入に費やされたお金、従業員の給与、株主への義務を持つ企業の配当の支払いが含まれます。問題の会社の通常のキャッシュフローへの追加として機能しますが、債権者が未払いのローンの返済に対してパーセンテージ値を割り当てる一種のヤードスティックとしても機能します。金融機関によって会社に付与された可能性のあるローンの返済の現状は、追加を反映するために過剰なキャッシュフローが実施されている時点でのローンの返済条件が増加するため、上向きの動きをします。収入とローンの返済を促進します。たとえば、企業が月額あたりのローンの記載された割合を支払うことが期待されていた場合、このマトリックスは追加の割合で調整されます。その正確な額は、その特定の会社を取り巻くすべての要因の計算によって決定されます。その過剰なキャッシュフローに関連して。再調整された返済条件の結果としての現金流入の独自の急増。たとえば、銀行が過剰なキャッシュフローを宣言したばかりの家具会社にお金を貸したと仮定すると、銀行は通常、家具会社が債務の未払い債務にサービスを提供するために、その過剰なキャッシュフローの記載された割合を支払うことを期待します。銀行。銀行は、その財務の分析により、そのような会社には他の資本支出やお金が必要な他の義務的な財務コミットメントがないことが明らかになった家具会社にこの支払いのみを要求する場合があります。