プライベートウェルスマネジメントとは何ですか？

asset資産管理の一種である民間資産管理は、個人の富を維持し成長させるために使用される技術を説明する広範な用語です。一般的に、民間の資産管理とは、この分野の専門家によってしばしば富裕層のクライアントと呼ばれることが多い裕福な個人の資産管理を指します。民間の資産管理は、民間資産管理またはプライベートバンキングとも呼ばれます。資産管理者を支援するために雇われた専門家は、ウェルスマネージャーと呼ばれることができます。ウェルスマネージャーが実行するサービスは多様ですが、多くの場合、投資戦略、財務計画、税務管理が含まれます。投資されたお金からの最高のリターン。民間資産管理投資戦略で使用される戦略には、パッシブ管理とアクティブ管理が含まれます。パッシブ管理投資戦略を使用する場合、民間のウェルスマネジメントプロフェッショナルは、可能な限りポートフォリオの変更を少なくするために、強力な長期投資を選択し、投資家が支払う取引手数料を削減します。これは、市場自体が長期的に成長するという仮定に基づいた戦略です。積極的な投資戦略を使用する投資家は、頻繁に慎重に計算された貿易決定を行うことにより、平均市場の増加に勝つことを目的としています。一般的に、財務計画には、個人の現在の財務状況を把握し、個人を財務目標に近づける予算と支出制限を設定することが含まれます。財務計画には、退職計画と不動産計画を含めることもできます。財務目標の計画は、個人の節約を削減できる過剰支出を減らすのに役立ちます。それには、個人が支払う連邦税および州税を削減するための戦略が含まれます。適切に行われると、税務管理は裕福な個人に多額のお金を節約できます。一般的な税削減手法には、不動産計画、慈善寄付、ギフト計画が含まれます。sight適切な組織への慈善寄付や家族への贈り物は、これらの贈り物が多くの場所で免税であるため、税金を節約できます。不動産計画には、故人の財産が意図した受取人に譲渡された場合に支払われた継承税とも呼ばれる不動産税の額を減らすための不動産の取り扱いが含まれます。民間の資産管理の専門家は、死亡の前後に、自分の不動産に支払われる税金を減らすことで、人が決定を下すのを助けることができます。