自主的なIRAロールオーバーとは何ですか？

celf自発的なIRAロールオーバーは、個々の退職口座（IRA）に資金を提供および管理する方法です。通常、ファイナンシャルアドバイザー、多くの場合株式仲買人の助けを借りて、クライアントによって制御されます。「ロールオーバー」ファンドの行為は、ある口座からお金を取り、それを別の口座に転送します。この交換を達成するには、従来のロールオーバーと直接転送を達成するには2つの方法があります。これは、お金があるアカウントから別のアカウントに「ロールオーバー」されるイベントです。用語「ロールオーバー」と用語

転送

について、いくつかの混乱がありました。古典的なロールオーバーでは、お金は投資家を通過しますが、直接的なロールオーバーと呼ばれる直接的な譲渡では、金融機関は資金を直接交換します。連邦内部収益サービス規則によって定義されているため、お金はアカウント全体から撤回されなければなりません。その後、通常は小切手の形で投資家に送られます。その後、彼または彼女は、お金を受け取ってから60日以内にそれを自己指導退職口座に投資しなければなりません。税金と罰則は、20％の源泉徴収ルールを含む、この古典的なロールオーバーシナリオに適用される場合があります。ロールオーバーは通常、IRSに報告されます。一方、直接的なIRA移転では、金融機関は投資家に小切手を送ることなく、資金を直接交換します。このプロセスは通常、個人が真のロールオーバーよりも管理するのが簡単であり、通常、同じ脅威の手数料に直面しません。原則として、これらの転送はIRSに報告されていません。多くの従来のIRAでは、クライアントや従業員が自分の投資を管理することを許可していません。ほとんどの場合、自主的な資金は、個人が雇用主に貢献をするか、従業員の給与からお金を引き出すのではなく、投資に貢献する責任を負わせることができます。、投資家は、投資を行う際に株式仲買人の助けを求めたいと思うかもしれません。この分野の専門家の助けを借りると、クライアントが投資オプションをナビゲートするのに役立つ場合があります。また、ストックブローカーは通常、自己指導退職口座の作成と管理に関与するIRSルール内で作業する方法を知っています。この知識は、個人が余分な税金や料金を支払うことを避けるのに役立つかもしれません。