金融業界の規制当局とは何ですか？

financial金融業界規制当局（FINRA）は、金融業界内で自主規制を提供する責任を負う米国の非政府機関です。業界に関与する幅広い組織を監督し、金融規制と改革に関連する問題について政府機関に助言します。メインオフィスはワシントンDCとニューヨーク市にあり、金融業界の中心とワシントンで働く政策立案者の両方にすぐにアクセスできます。組織はまた、投資家、ブローカー、および一般大衆のメンバー向けの資料を備えた実質的なWebプレゼンスを維持しています。交換。代理店は、証券ディーラーとブローカーの規制の監督、証券取引所の基準の設定、および同様の活動など、金融業界のポリシーを設定および実施しています。証券取引委員会などの政府機関と協力して、FINRAは金融業界での慣行の変化に対処するための推奨事項を含め、政府への政策勧告に関与しています。規制当局は、投資家のアウトリーチと教育を提供します。投資家は、FINRAを介してブローカーとディーラーを調べて、たとえば歴史や資格に関する情報を取得できます。組織は教育資料を発行し、投資コミュニティのメンバーにクラスを提供しているため、健全な投資決定について学ぶことができます。さらに、FINRAは、市場への参加をより安全に保つために、投資教育を改善するために取り組んでいます。組織はまた、業界内の多くの職業に必要なライセンス試験を管理しています。知事委員会は、金融業界の人々から引き出されており、その一部は選出され、その他は業界内で保持している地位の性質によって任命されています。金融業界の規制当局の一部の批評家は、業界自体を規制するために設定することは、産業内で広く受け入れられているときに有害な行動に対処して抑制することが困難である可能性があるため、いくつかの潜在的に危険な結果をもたらすと考えています。