시장 위험 분석은 이러한 위험을 완화하기 위해 투자자의 포트폴리오가 직면하는 위험을 연구하는 프로세스입니다. 다른 위험은 다른 범주의 유가 증권과 관련이 있으므로 투자자가 해당 위험을 면밀히 조사하여 포트폴리오가 특정 위협에 노출 될 가능성과 노출 될 경우 그 영향이 얼마나 심각한 지 평가하는 것이 도움이 될 수 있습니다. 또한 시장 위험 분석에서는 시장의 다양한 부문과 관련된 위험을 고려해야합니다. 이 용어가 사용되는 또 다른 방법은 특정 시장에 처음 진출하기 전에 비즈니스가 수행하는 분석을 설명하는 것입니다.
사람들이 투자에 대해 생각할 때 종종 투자의 긍정적 인 이점에 대해 생각합니다. 결국, 투자의 목적은 수동적 인 부를 성장시키는 것입니다. 그러나 투자에는 상당한 자본 손실이 발생할 수있는 실질적인 위험이 따릅니다. 일반 투자와 관련된 위험을 최소화하기 위해 투자자는 시장 위험 분석을 수행하거나 금융 서비스 전문가를 고용하여 수행 할 수 있습니다.
시장 위험 분석을 수행하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 투자 전문가는 종종 최악의 시나리오에서 포트폴리오가 어떻게 유지되는지 확인하기 위해 가상 스트레스 테스트를 수행합니다. 또 다른 널리 사용되는 도구는 "위험 가치"계산 또는 VaR로 과거 가격 대비 성과 증권의 내재 변동성을 포트폴리오 위험 평가 방법으로 사용합니다. 이러한 도구 및 기타 여러 도구를 통해 분석가는 포트폴리오가 취약한 위치와 보상을 위해 조정 가능한 방법을 찾을 수 있습니다.
각기 다른 종류의 유가 증권은 특정 위험과 관련이 있으며, 시장 위험 분석은 효과적으로 수행 될 경우 이러한 위험을 밝혀 낼 수 있습니다. 예를 들어, 가격이 급락하여 투자자가 보유한 주식을 평가 절하 할 수 있기 때문에 주식은 위험합니다. 반면 채권 투자자는 기관 채무 불이행이나이자 가격 상승 가능성에 대해 걱정해야합니다. 보안이 무엇이든, 위험 분석가는 관련된 위험을 분석하고이를 완화 할 수있는 방법을 찾을 수 있습니다.
기업은 다른 유형의 시장 리스크 분석을 활용하여 신규 시장으로의 확장이 관련 리스크의 가치가 있는지 여부를 알아낼 수 있습니다. 특정 영역에서 비즈니스를 수행하는 데 익숙한 회사는 새로운 시장과 관련된 모든 문제를 인식하지 못할 수 있습니다. 따라서 적절한 분석을 통해 많은 관련 질문에 답변하고 회사 관리자에게 마음의 평화를 제공 할 수 있습니다.
