은행 사기 란 무엇입니까?

은행 사기는 은행이나 이와 유사한 기관이 보유한 돈이나 기타 자산을 사기 적으로 얻기 위해 고의적 인 허위 진술을 사용하는 것을 말합니다.가해자는 간단한 은행 강도 또는 도난과는 다릅니다. 가해자는 일반적으로 비밀리에 사기를 저지르기 때문에, 그가 계속 움직일 수있는 충분한 시간이있을 때까지 눈치 채지 않기를 바라고 있기 때문입니다.일반적으로 일종의 기술 전문 지식도 필요합니다.이와 같은 이유로 은행 사기는 화이트 칼라 범죄라고하는 범죄 중 하나입니다.

세계 대부분의 지역에서 모든 유형의 은행 사기는 불법입니다.가장 두드러진 유형의 사기 중 하나는 신원 도용으로 알려져 있으며, 한 사람은 다른 사람이 개인 식별 정보를 사용하여 일반적으로 대출 또는 신용 형태로 돈을 얻습니다.신원 도용과 다소 관련된 것은 신원 사기이며, 여기서 신용은 완전히 가상의 신원을 사용하여 얻습니다.신원 도용과 유사한 범죄는 많은 홍보를 받지만 은행 사기와 관련된 유일한 범죄와는 거리가 멀다.

수표와 관련된 사기도 매우 일반적입니다.수표 나 서명을 위조하고 이미 작성된 수표 변경은 수표 사기가 저지르는 두 가지 방법입니다.후자의 경우, 펜의 뇌졸중 몇 개를 추가하여 $ 100 US Dollars (USD)를 1,000 달러의 USD로 하나로 바꾸는 것만 큼 간단 할 수 있습니다.또 다른 일반적인 유형의 사기는 점검 키팅입니다.이것은 수표 작성자 계정에서 돈이 실제로 제거되기 전에 기탁 수표로 자금을 끌어들일 수 있다는 사실을 이용하는 모든 종류의 사기입니다.수년에 걸쳐 보안 기능은 많은 유형의 수표, 특히 급여 수표에 통합되었습니다.여기에는 독특한 워터 마크, 열에 민감한 잉크 및 쉽게 눈에 띄지 않거나 위조 할 수없는 매우 작은 인쇄 된 글자가 포함됩니다.기술은 은행 사기를 범한 사람들의 방해에 많은 장벽을 두었지만 모든 사기를 완전히 예방할 수있는 것은 아닙니다.그들 자신.대부분의 경우, 이러한 행위는 도로 몇 달 동안 은행 회계 기록에 대한 신중한 감사를 통해서만 발견되며, 이로 인해 손실 된 자금을 회수하기에는 너무 늦습니다.은행 사기를 저지르는 많은 가능한 방법에 대한 완전한 설명은 불가능하지만, 범죄자들이 많은 노력을 기울이고 훔치고 사기를하는 새롭고 다른 방법을 찾는 데 놀라운 창의성을 사용했다고 말하면 충분합니다.