기업 현금 관리 란 무엇입니까?

기업 현금 관리는 대규모 조직이 현금 흐름을 관리하는 데 사용하는 프로세스입니다.일부 조직은 자주 조직의 재무 책임자가 프로세스에 책임이 있기 때문에이 기능 재무 관리라고 부릅니다.이 프로세스에는 정책 설정, 컬렉션 관리, 단기 투자 완료 및 위험 관리가 포함됩니다.각 조직은 자체 현금 관리 프로세스를 생성하고 구현합니다.

회사는 신용 확장, 지불 조건, 수집 프로세스 및 현금 투자와 관련하여 정책을 설정합니다.이러한 영역 각각은 회사 현금 관리 프로세스의 요인입니다.신용 확장 정책은 조직의 위험 위치에 따라 관리됩니다.회사의 현금 위치를 관리하기 위해 특정 고객 그룹에게 부여 된 지불 조건이 설정됩니다.특정 고객은 짧은 결제 창을받을 수 있지만 다른 고객은 송장을 지불하는 데 시간이 더 길 수 있습니다.일부 회사는 일부 투자에 대한 수익을 높이기 위해 더 높은 위험에 익숙합니다.이러한 조직은 회사 현금 관리 정책에서 더 많은 고객 그룹에 크레딧을 확장 할 것이라고 판단 할 수 있습니다.이러한 고객 중 일부는 지불을하지 않을 수 있지만 신용이 확장 된 고객의 수를 늘리면 회사는 손실보다 더 많은 사업을 얻을 수 있습니다.일부 회사는 컬렉션 알림 프로세스의 전부 또는 일부를 자동화하도록 선택합니다.다른 회사는 고객의 지불 패턴을 따라 알림이 필요한시기를 결정할 수 있습니다.여전히 다른 회사는 당근과 스틱 철학을 사용하여 컬렉션을 개선 할 수 있습니다. 고객이 조기에 지불하는 경우 고객이 할인을받지 만 고객이 늦게 지불하면이자 비용이 적용됩니다.각 회사의 현금 관리 프로그램은 회사의 현금 흐름을 늘리기 위해 회사와 고객에게 개인화해야합니다.회사의 일일 요구를 초과하는 현금의 양을 결정하는 데 사용되는 프로세스는 일반적으로 회사 현금 관리 계획에 포함됩니다.재무 담당자는 회사가 주어진 일 또는 기간 동안 사용할 현금 만 투자합니다.많은 대기업들이 매일 단기 투자를하는 반면, 소규모 기업은 매주 또는 매월 투자 할 수 있습니다.