일반적으로 개인 재무 전문가 (PFS)는 개인에게 재무 계획 또는 기타 금융 서비스를 제공하는 전문가입니다. 미국의 경우 개인 재무 전문가는 AICPA (American Institute of Certified Public Accounts)에 속한 인증 된 공인 회계사 (CPA)에게도 지정됩니다. CPA가이 인증을 받으면 다양한 재무 계획 서비스를 통해 업무를 확장 할 수 있습니다. 학사 학위를 소지 한 개인의 경우 개인 재무 전문가가되는 방법에는 CPA 면허, AICPA 회원, 개인 재무 계획 (PFP) 교과 과정 완료, 재무 계획 또는 교육에 대한 수년간의 경험 및 PFP 시험.
CPA 응시자가 회계에 중점을두고 학부 과정을 마치면 CPA 시험을 준비하고 날짜를 정할 수 있습니다. AICPA는 웹 사이트에서 시험 설정 방법 및 준비 방법을 설명하는 자습서를 제공합니다. 개인 재무 전문가가되기를 원하는 응시자는 공식 시험의 디자인을 설명하는 샘플 테스트도 찾을 수 있습니다.
응시자가 미국에서 CPA 시험에 응시하려면 등록 할 주를 선택해야합니다. 요구 사항은 국가마다 다르므로 응시자는 거주 지역에 맞게 라이센스를 취득해야합니다. 시험 지원서를 제출하고 비용을 지불하면 응시자는 시험 일정을 잡기 위해 승인을 기다립니다. 응시자가 CPA 시험에 합격하면 선택한 주에서 실습 할 수있는 면허가 부여됩니다.
개인 재무 전문가가 되려면 라이센스가있는 CPA가 AICPA에 가입해야합니다. PFS 후보자는 회원으로서 협회의 개인 재무 계획 섹션에 참여하고 퇴직, 투자, 보험 및 부동산 계획 과정에 등록 할 수 있습니다. 코스는 라이브 세미나, 웨비나 및 자체 학습 학습으로 제공됩니다. PFS 응시자는 특정 시간의 PFP 교육이 필요하며 여기에는 현지 대학에서 승인 된 교과 과정이 포함될 수 있습니다.
다음에 개인 금융 전문가가 되고자하는 후보자는 재무 계획에서 수천 시간의 사업 또는 교육 경험을 축적해야합니다. 이는 약 2 년 동안 PFS의 임무를 수행하거나 다양한 계획 주제에 대한 주요 과정을 수행하는 것과 같습니다. 교육 및 경험 요구 사항이 충족되면 PFS 응시자는 PFS 시험에 등록하고 응시할 수 있습니다.
PFS 시험에는 200 개 이상의 객관식 문제가 포함됩니다. 이 질문은 특정 독립형 질문 및 사례 연구 질문에 재무 계획 기술을 적용 할 수있는 응시자의 능력을 테스트합니다. 개인 금융 전문가가되고 자격을 취득하려면 응시자는 합격 점수로 PFS 시험을 완료해야합니다.
