보험 계좌 관리자가 되려면 어떻게해야합니까?

보험 계정 관리자가 되려면 특정 기술과 속성이 있어야합니다. 보험 계정 관리자는 세부 지향적이며 고객 서비스에 전념해야합니다. 보험 계정 관리자는 동료, 고객 및 보험 회사와 자주 상호 작용 해야하는 팀 플레이어입니다. 또한 대부분의 보험 회사는 보험 계정 관리자가되기 위해 특별 라이센스가 필요합니다.

보험 계정 관리자가되기 위해 필요한 여러 유형의 라이센스가 있습니다. 가장 일반적인 유형의 라이센스는 고객 서비스 담당자 지정입니다. 보험 계정 관리자 경력을 찾는 많은 사람들 이이 라이센스로 시작합니다. 그것은 그 사람이 계정을 서비스하는 데 필요한 최소 지식을 가지고 있음을 의미하지만, 보험 계정 관리자에게 보험 적용 범위를 판매하거나 구속 할 수있는 법적 권한을 부여하지는 않습니다.

대부분의 보험 중개인보험 계좌 관리자가되기 위해 NCE 및 생명 및 건강 보험. 계정 관리자는 주로 부동산 및 사상자 또는 생명 및 건강 제품을 서비스 할 수 있지만 종종 제품의 크로스 오버가 있으며 많은 보험 계정 관리자가 두 범위의 범위를 판매하도록 요청됩니다. 일반적으로 응시자는 학습 과정을 완료하고 시험을 통과하여 라이센스를받습니다.

또한 많은 중개인은 보험 계정 관리자가 평생 교육 수업을 수강해야합니다. 종종 이러한 클래스는 계정 관리자가 라이센스를 유지하는 데 필요합니다. 대부분의 경우,이 클래스는 응시자가 보험 계정 관리자가 될 수 있도록 특별한 산업 지정을 얻는 데 중요합니다. 소중한 산업 지정의 예는 CPCU (Chartered Property Casualty Underwriter) 지정입니다.

보험 계정 관리자 서비스는 필요합니다f 보험 중개인의 고객. 그들은 보험 증명서를 발행하고 청구 문제를 조정하며 고객의 정책을 변경합니다. 그들은 그들이 관리하는 계정 내에서 추가 커버리지 및 교차 판매 또는 상향 판매에 대한 요구를 식별해야합니다. 고객, 항공사 및 기타 팀 구성원과의 이러한 높은 수준의 상호 작용이 보험 계정 관리자가 되려면 우수한 구두, 서면 및 소셜 기술이 필요한 이유입니다.

최신 비즈니스 기술에 정통한 것은 보험 계정 관리자에게도 중요합니다. 워드 프로세서, 스프레드 시트 및 프레젠테이션 소프트웨어에 능숙해야합니다. 대부분의 중개인은 업계 별 소프트웨어를 사용하여 비즈니스 장부를 관리 할 수 ​​있도록 도와줍니다. 보험 계정 관리자가 되려면이 대행사 관리 소프트웨어의 운영에 대해 광범위하게 교육을 받아야합니다.

보험 계정 관리자는 각 INSU에 고유 한 온라인 클라이언트 관리 도구를 사용하는 법을 배울 수 있어야합니다.제품을 제공하는 랜스 캐리어. 여러 가지 방법으로 문서를 전자적으로 전달할 수 있어야합니다. 계정 관리자는 이메일, 음성 메일 및 기존 서신을 사용하여 고객 및 공급 업체와의 커뮤니케이션을 효과적으로 관리 할 수 ​​있어야합니다.

그들은 또한 고객 인보이스 발행과 보험료 수집에 깊이 관여하고 있습니다. 따라서 보험 계정 관리자가 되려면 기본 부기를 처리하고 청구서를 조정할 수 있어야합니다. 대부분의 계정 관리자는 여러 공급 업체로부터 제품을 제공하는 중개인을 위해 일하기 때문에 계정 관리자는 공급 업체가 사용하는 다양한 프로그램 및 청구주기를 마스터 할 수 있어야합니다.