개인 금융 전문가는 무엇을합니까?

personal 개인 금융 전문가는 개인이 재정 자원을 계획하고 관리하는 데 도움이되는 회계사입니다.개인 금융 전문가의 특정 제목은 수천 시간의 경험을 얻고 필기 시험을 통과하는 미국의 회계사에게 지정됩니다.일반적으로 직책은 주로 재무 계획 서비스를 제공하는 모든 국가의 면허가있는 전문가에게 신청할 수 있습니다.대부분의 전문가들은 회계 회사 및 컨설팅 비즈니스를 위해 일하지만 일부 숙련 된 근로자는 자영업자입니다.그들은 개인 및 가족과 협력하여 현재의 재무 상황을 평가하고 장기 및 단기 목표를 결정하도록 도와줍니다.전문가들은 고객 자산과 부채를 정량화하여 순자산을 결정하고 소득 변화, 퇴직 및 투자에 따라 미래에 상황이 어떻게 변할 수 있는지 추측합니다.전문가는 단기간 동안 고객과 협력하여 자신의 재정 상황을 순서대로 확보 할 수 있지만 대부분의 전문가는 필요에 따라 계획을 조정하고 유지하기 위해 수년 동안 동일한 고객 기반을 유지합니다.퇴직 자금, 저축 계좌, 투자 포트폴리오 및 최종 유언장을 설립 할 때 많은 사람들이 스스로 처리하기에는 너무 많습니다.개인 금융 전문가는 퇴직 후 고객이 필요한 돈의 양을 결정하고 자신의 자원을 배포하는 가장 적절한 수단을 선택함으로써 이러한 직무의 대부분을 처리 할 수 있습니다.또한 개인 금융 전문가는 최상의 결과를 보장하기 위해 고객 세금 양식을 준비하고 제출할 수 있습니다.미국에서는 전문가가 필요한 주 및 국가 시험을 통과하여 인증 된 개인 회계사 (CPA) 자격 증명을 얻을 수 있습니다.CPA는 개인 금융 문제에 대한 3,000 시간 이상의 경험을 쌓고, 평생 교육 과정을 추구하며, 개인 금융 전문가가되기 위해 추가 시험을 통과해야합니다.진보.직장에서 탁월한 회계 회사의 CPA는 선임 컨설턴트가되어 가장 존경받는 고객과 협력하고 회사의 다른 전문가의 업무를 감독 할 수 있습니다.많은 개인 금융 전문가는 자신의 시간을 열고 직원을 고용 할 수있는 자신의 관행을 열기로 결정합니다.