퇴직 분석가는 무엇을합니까?

퇴직 분석가는 고객이 퇴직 계획 및 재정 관리를 돕는 사람입니다.이 경력에서 성공하려면 일반적으로 우수한 수학 기술, 조직 습관 및 대인 관계 기술을 가진 사람이 필요합니다.일반적으로, 은퇴 분석가로 일자리를 얻으려면 재무, 회계 또는 관련 분야에서 최소한의 학사 학위가 필요합니다.이 경력의 전형적인 책임에는 고객의 재무 상태 평가, 고객의 재무 문서화, 재무 보고서 작성, 퇴직 옵션 식별 및 퇴직 옵션에 대한 고객에게 고객의 조언이 포함됩니다.분석가는 할 것입니다.이 단계에서 그는 고객 연령, 수입, 투자 및 퇴직 계획과 같은 예비 정보에 대해 논의 할 것입니다.고객에게 최고의 퇴직 조언을 제공하기 위해서는 먼저 고객의 재정과 미래에 대한 희망에 대한 명확한 이해를 얻어야합니다.직무의 이러한 측면에서, 퇴직 분석가가 접근 가능한 태도와 상당한 사람들의 기술을 갖는 데 도움이됩니다.예를 들어, 그는 평균 주당 평균 주별, 월별 및 연간 수입 및 모든 투자를 결정할 수 있습니다.퇴직 분석가가 대기업에서 일하고 있다면이 정보는 종종 이미 파일에 해당됩니다.그렇지 않으면, 그가 회사 나 프리랜서에서 일하는 경우, 일반적 으로이 정보를 소프트웨어 프로그램에 기록해야합니다.정확도를 유지하는 것은 매우 중요하므로 개인이 세부 사항을 주시해야합니다.대부분의 경우, 이것은 차트 나 그래프로 구성되며 고객에게 재무 상태를 더 잘 이해할 수 있도록 고안되었습니다.이것들이 인쇄 된 후, 분석가와 고객은 세부 사항을 살펴볼 수 있습니다.예를 들어, 퇴직 분석가는 사회 보장, 401 (k) 또는 연금 계획과 같은 몇 가지 가능성에 대해 논의 할 수 있습니다.재무 상황과 퇴직 계획이 다를 것이기 때문에 퇴직 분석가가 각 고객의 특정 요구를 해결하는 것이 중요합니다.기본적으로 퇴직 분석가는 자신의 조사 결과를 사용하여 고객에게 최대 소득을 제공 할 퇴직 계획을 선택합니다.이와 함께, 그는 고객이 가진 모든 질문에 대답 할 것입니다.