자산 전략가는 무엇을합니까?

wealth 자산 전략가는 주로 가족 및 개인을위한 재무 계획 및 자산 관리에 관여합니다.작업에는 일반적으로 재무 상담 및 고객과의 정기 회의, 실제 자산 할당 및 모니터링이 포함됩니다.대부분의 자산 전략가들은 돈 관리자 역할을하며 자금을 투자해야 할 위치에 대한 권장 사항을 제시하고 고객이 시간이 지남에 따라 성장을 극대화하기 위해 신탁 및 기타 투자 수단을 구조화하도록 돕습니다.Wealth Wealth Strategist의 임무는 일반적으로 재무 계획에 뿌리를두고 있지만 방대한 양의 돈을 관리하는 데 주목합니다.재무 계획은 기업을 포함하여 모든 소득 수준의 모든 사람에게 적용될 수 있지만, 자산 전략은 일반적으로 자신의 처분에 상당한 자본을 가진 풍요로운 사람들과 관련이 있습니다.매우 부유 한 개인과 가족은 일반적으로 장기 투자,이자 지불 및 세금 부채와 관련하여 독특한 우려를 가지고 있습니다.자산 전략가는 일반적 으로이 분야의 문제에만 해당됩니다.

고객 커뮤니케이션은 가장 중요한 자산 전략가 의무 중 하나입니다.많은면에서 전략가는 고객의 재무 "팀"의 코디네이터입니다.해당되는 경우 고객뿐만 아니라 가족뿐만 아니라 고객과의 관계를 배양해야합니다.개인적인 관계는 신뢰를 구축하는 데 중요하며 신뢰는 일반적으로 돈 관리를 중심으로하는 관계에 필수적입니다.

분석은 또한 작업의 주요 부분입니다.전략가는 가족의 모든 재무 데이터를 수집하고 목표를 듣고 다른 투자 옵션을 살펴 봐야합니다.전략가들은 일반적으로 다양한 시장과 투자 구조에 대한 전문 지식을 가지고 있으며,이 전문 지식을 고객의 특정 요구와 장기적인 이익에 적용해야합니다.

대부분의 경우, 자산 전략가들은 각 고객에 대한 여러 가지 잠재적 투자 전략을 제시합니다.회의 중에 전략가는 각 옵션을 설명하고 차이점, 잠재적 이점 및 첨부 된 위험을 설명합니다.그 또는 그녀는 일반적으로 코치 역할을하며 고객이 최상의 결정을 내리면서 중립을 유지하는 데 도움이됩니다.전략가는 종종 귀중한 자원과 가이드이지만 궁극적 인 재무 결정은 고객이어야합니다.

일단 결정이 내려지면 전략가가 실행해야합니다.여기에는 종종 주식 및 채권 구매, 뮤추얼 펀드 계좌 개설 및 계획이 요구하는 신탁 도구 작성이 포함됩니다.전략가는 모든 것을 문서화하고 사본을 사무실에 보관하고 사본을 고객에게 보내도록주의해야합니다.일부 지역에서는 금융 및 투자 거래도 정부 과세 당국 에보 고해야합니다.자산 전략가는 일반적으로 필요한 모든 제출을 처리 할 책임이 있습니다.그러나 전략가의 직업은 일반적으로 단순히 자금을 할당하는 것보다 훨씬 더 진행되고 있습니다.투자를 모니터링하고 이익과 손실을 추적하는 것도 중요한 책임입니다.전략가는 일반적으로 모든 지분을 면밀히 주시하고 시장 세력이 바뀔 때 교대에 대한 권장 사항을 제시해야합니다.sealth 자산 전략가의 작동 위치에 따라 회사 나 고용주에 대한 의무가있을 수도 있습니다.일부 전략가는 독립적이지만 대부분의 대부분은 계획 회사에서 일하며 일반적으로 유사하게 훈련 된 다른 전문가와 관련하여 일합니다.고객 유지 및 할당량 시스템, 회의 출석 및 일반 숫자보고와 같은 추가 자산 전략가 요구 사항도 종종 작업의 일부입니다.여기에는 때때로 고객 봉사 활동, 컨퍼런스 프레젠테이션 및 참여, 광고 노력이 포함됩니다.