보험 판매 컨설턴트는 무엇을합니까?

보험 컨설턴트는 고객과 협력하여 보험과 관련하여 개인의 재정적 요구를 평가합니다. 컨설턴트는 자신의 사업을 소유하거나 보험 기관을 위해 일할 수 있습니다. 보험 컨설턴트가 개별 고객의 요구 사항에 대해 완전히 이해하면 컨설턴트는 고객이 가야 할 보험 정책 유형에 대한 제안을합니다. 또한 보험 영업 컨설턴트는 모든 보험 정책을 설정하기 위해 고객과 모든 서류 작업을 수행합니다. 지속적으로, 컨설턴트는 또한 각 고객의 개인 상황을 매년 변경 해야하는지 확인하기 위해 각 고객의 개인 상황을 다시 평가합니다.

먼저 보험 판매 컨설턴트는 고객과 함께 앉아 재무 설문지를 살펴 봅니다. 이는 컨설턴트가 고객의 재정적 요구가 보험 정책 보험에 이르기까지 무엇인지 알 수 있도록하기 위해서입니다. 예를 들어, 기혼 부부는 자녀를 둔 사람들과 다른 보험 요구를 가지고 있습니다.

일단보험 영업 컨설턴트는 고객의 재정 상황을 알 수있는 기회가 있으며, 컨설턴트는 고객이해야 할 보험 정책 유형에 대한 제안을 할 수 있습니다. 보험 영업 컨설턴트는 정책 유형을 제안하는 것 외에도 정책 금액, 공제액 및 고객이 각 보험 정책에 대해 고려해야 할 기타 이용 약관을 제안합니다.

고객과 보험 영업 컨설턴트가 필요한 정책에 대한 계획을 세우면 영업 컨설턴트는 고객과 서류를 완료하여 처리를 위해 보험 회사의 회사 사무실로 보냅니다. 보험 컨설턴트는 또한이 서류 작업을 수행하여 프로세스가 가능한 한 빠르고 원활하게 진행되도록합니다. 컨설턴트는 정책을 확립 한 후에는 정책을 고객에게 전달하고 고객을 보장하는 것을 검토합니다.고객이 가질 수있는 모든 질문을하고 답변합니다.

일반적으로, 매년 또는 고객이 주요 수명이 변경되면 보험 영업 컨설턴트는 고객이 보유한 정책을 검토합니다. 이 검토를 통해 컨설턴트는 고객이 필요한 것을 갖도록 할 수 있습니다. 변경이 필요한 경우 컨설턴트는 고객과 정보를 살펴보기 위해 회의 또는 토론을 예약합니다. 컨설턴트는 고객의 수명에서 발생한 모든 변경 사항을 검토 한 다음 이러한 변경 사항이 기존 보험 정책 또는 정책에 어떤 영향을 미치는지에 대한 권장 사항을 제시합니다.