재무 관리 고문이란 무엇입니까?

FMA (Financial Management Advisor)는 CASADAS 금융 산업 내 에서이 명칭을 위해 CSI (Canadian Securities Institute)가 설정 한 요구 사항을 완료 한 사람입니다.CSI는 2008 년 12 월 1 일에 명칭을 중단하고 새로운 인증 표준 인 공인 전문 전략적 부를 대체했습니다.프로그램.재무 관리 고문 지정은 더 이상 제공되지 않지만 CSI는 이미 요구 사항을 완료 한 개인이 지정을 받도록 허용했습니다.재무 고문과 마찬가지로 공인 재무 관리 고문은 회사 및 개인을위한 재무 플래너 역할을하며, 재무 상담을 수수료, 수수료 또는 자산의 비율로 제공합니다.CSI에 의해.FMA 지정을 받으려면 금융 전문가는 인증 프로세스를 완료하기 위해 6 개의 시험을 치르기 전에 최소 60 %의 점수로 코스워크를 완료해야합니다.이 프로그램은 미국, 캐나다 및 기타 여러 국가에서 이용할 수있는 인증 된 재무 플래너 지정과 유사했습니다. FMA 인증 프로그램의 일환으로 각 전문가는 기관에서 코스워크를 통해 500 시간 이상을 훈련시켜야했습니다.고등 교육 및 사립 교육 회사.과정은 전통적인 교실 환경 또는 원격 학습 프로그램을 통해 완료 될 수 있습니다.그런 다음 CSI는 모든 시험을 재무 관리 고문으로 마무리하기 위해 CSI에 의해 조언되었습니다.

인증을받은 후 재무 관리 고문은 고객에게 재무 상담 및 계획을 제공 할 수 있습니다.재무 계획에는 데이터 수집, 재무 목표 계획, 재무 계획 개발 및 고객의 진행 상황 모니터링이 포함될 수 있습니다.FMA 지정을 보유한 재무 플래너는 부동산 계획, 재무 퇴직 옵션, 자산 관리, 교육 계획, 세금 옵션 및 위험 관리에 대해 고객과 상담 할 수 있습니다.∎ 특정한 경우 고문은 또한 세금 또는 법적 목적으로 재무 상태를 명확하게하는 고객에게 도움을 줄 수 있습니다.등록 된 고문은 또한 고객이 단기 및 장기 재무 목표를 계획하는 동시에 가족과 회사의 요구를 충족시키는 투자 포트폴리오를 준비하도록 도와줍니다.개인 금융 전문가의 조언은 종종 재무 위험에 직면하는 개인에게 마음의 평화를 제공합니다.일부 회사에서 재무 고문은 마케팅 및 고객 유지를 지원합니다.많은 사람들이 퇴직을위한 안정적인 재무 플랫폼을 보장하기 위해 전문가의 조언을 구합니다.또한 민간 회사는 재무 고문을 고용하여 직원에게 저축, 부동산 계획 및 퇴직 계획을 지원할 수 있습니다.재무 관리 고문은 또한 개인 및 민간 기업을위한 투자 상품의 복잡성과 재무 옵션을 설명해야합니다.