금융 전문가 란 무엇입니까?

financial 금융 전문가는 개인이 재무 목표에 도달하도록 돕는 금융 관련 분야에서 일하는 사람입니다.금융 전문가의 일반적인 업무에는 고객에게 투자 결정을 내리고, 대출 신청을하고, 장기 재무 계획 조언을 제공하는 것이 포함됩니다.은행은 책임이 많고 다양 한 금융 전문가를 고용하는 반면 회계 회사는 주로 세금 준비 및 회계를받는 재무 전문가를 고용합니다.대부분의 금융 전문가는 기본 급여를 받지만 판매를 기반으로 커미션을 취득 할 수있는 기회가 있습니다..일반적으로 금융 전문가는 주로 판매에 중점을 둡니다.은행은 매월 및 분기 별 새로운 계정 판매 목표를 금융 전문가에게 지정하고 달러 기반 대출 목표를 할당합니다.새로 고용 된 금융 전문가는 교육을 받고 있으며, 그 동안 판매 기회와 서비스 문제를 판매로 전환하는 방법을 인식하도록 배웁니다.대부분의 은행은 금융 전문가가 기존 고객에게 신제품을 교차 판매 할뿐만 아니라 예상 고객에게 판매 전화를 걸기 위해 금융 전문가를 요구합니다.라이센스가있는 재무 전문가는 고객을위한 퇴직 계정을 설립하고 부동산 계획을 가진 부유 한 고객을 돕습니다.그들이 판매하는 보험 상품은 일반적으로 생명 보험, 전체 생명 보험 및 연금으로 제한되지만 주택 소유자 및 건강 보험 상품을 처리하는 다른 직원에게 의뢰 할 것으로 예상됩니다.일부 면허가있는 금융 전문가는 은행의 가장 수익성있는 고객의 포트폴리오가 할당되며, 이들은 이러한 고객들과 독점적으로 협력합니다. 미국 군대는 개인 재무 관리의 일상적인 측면을 처리하는 CFS (Command Financial Specialists)를 고용합니다.PFM) 프로그램.재정적 어려움을 겪고있는 서비스 회원은 CFS와 만나 재무 상담을 찾습니다.부대 사령관은 CFS를 임명하고 직책에 임명 된 개인은 투자, 은행, 자금 관리 및 과세에 대한 광범위한 지식을 가져야합니다.고 가치 비즈니스 고객.개인 금융 전문가는 정기적으로 고객을 만나고 비즈니스 인수, 합병 및 과세에 대한 조언을 제공합니다.개인 금융 전문가는 또한 비즈니스 소유자에게 퇴직 계획과 관련된 재정적 도움을 제공합니다.일반적으로 회계 회사가 고용 한 금융 전문가는 보험이나 투자 상품을 판매 할 수있는 라이센스가 없지만 고객에게 다양한 유형의 제품 투자에 대한 세금 영향에 대한 지침을 고객에게 제공 할 수 있습니다.