자산 고문이란 무엇입니까?

sealth 자산 고문은 투자 옵션 및 돈 관리에 대해 개인, 가족 또는 기업에 조언하기 위해 고용 된 전문가입니다.제목에도 불구하고, 자산 고문의 서비스를 사용하기 위해 전통적으로 부유 할 필요는 없습니다.자산 고문은 예산 및 현금 관리만큼이나 투자 포트폴리오 다각화, 부동산 및 세금 계획, 퇴직 투자 계획만큼 도움이 될 수 있습니다.자산 고문은 일반적으로 해당 상속 및 세법에 익숙한 회계사 또는 변호사입니다.고문은 종종 회사에서 투자 또는 전략 팀의 일원으로 일하지만 독립적으로 일할 수도 있습니다.wealth 자산 고문의 주요 목표는 고객이 재무를 유리하고 수익성있는 방식으로 구성하도록 돕는 것입니다.고문은 주식, 퇴직 계좌, 은행 계좌 및 유형 자산과 같은 자산을 고려하여 고객의 전체 재무 상황을 평가 한 다음 조치 권장 사항을 제공합니다.권장 사항은 고객의 요구에 특별히 맞춤화되어야합니다.일부 고객은 현재의 재무 상황을 유지하기를 원하지만 다른 고객은 투자를 확장하거나 자산을 세금으로 보호하거나 자산을 어린이 및 손자에게 분배 할 계획을 세우고 자합니다.자산 고문은 추천을 할 수 있으며,이 모든 분야에서 행동을 취할 수 있습니다.wealth 자산 고문은 민감한 재무 정보에 액세스 할 수 있고 많은 경우에 실제로 다른 계정으로 돈을 관리 할 것이기 때문에 신뢰는 고문-고객 관계에서 필수 요소입니다.이러한 이유로 많은 사람들이 이전 경험에 따라 자산 고문을 선택합니다.부부는 세금 회계사에게 예를 들어, 사업가에게 자신의 재산을 구성하도록 요청하거나 사업가가 자신의 기업 변호사에게 투자 포트폴리오를 살펴 보라고 요청할 수 있습니다.적어도 미국에서는 회계사와 변호사가 일반적으로 전문 분야에 관계없이 자산 계획과 조언을 할 수있는 라이센스가 있지만 항상 필요한 전문 지식을 가질 수는 없습니다.신뢰는 자산 고문을 선택하는 데 가장 중요한 요소이지만 전문 지식과 경험은 가까운 순간을 구성합니다.

투자 및 세금 계획의 세계는 복잡하며 다른 관할 구역에 다른 규칙이 적용됩니다.최고의 자산 고문은 일반적으로 투자 구조 및 자금 관리와 함께 특별히 일하는 광범위한 경험을 가지고 있으며, 필요한 경우 국제 이전 법률에 대한 실무 지식을 가지고 있습니다.많은 자산 고문은 또한 쉽게 상담 할 수있는 전문가들에 둘러싸여있는 회사에서 일합니다.잠재 고객은 일반적으로 공식적으로 만나기 전에 자산 고문을 인터뷰 할 수 있으며, 이는 고문의 성격을 느끼고 개인적인 관계를 평가할 수있는 좋은 기회가 될 수 있습니다.고객은 또한 인터뷰를 사용하여 자산 고문이 교육을받은 곳, 일반적으로 사업을 수행하는 방법 및 그가 어떤 경험을했는지 알 수 있습니다.거의 항상 최초의 변호사 또는 공인 회계사입니다.어떤 사람들은 자산 고문이 되겠다는 명시적인 목표로 회계 나 법률에 들어가는 반면, 다른 사람들은 일반 개업의로 시작하여 시간이 지남에 따라 부의 자문으로 전환합니다.자산 고문 비용은 고문의 경험과 평판, 위치 및 과제의 복잡성에 따라 다르지만 대부분의 경우 세금 및 법률 전문가의 주요 수수료에 상응합니다.