금융에서 란 무엇입니까?

Churning은 브로커가 고객 계정에서 과도한 거래로 정의되는 속어입니다.활동의 목적은 투자자에게 혜택을주는 것이 아니라 중개인을위한 추가 커미션을 생성하는 것입니다.또한 비틀기라고도하는 경우, 이탈의 관행은 비 윤리적 인 것으로 간주되며 많은 시장에서 불법입니다.client 고객의 계정 남용은 미국에서 불법으로 간주되는 관행입니다.증권 거래위원회는 이탈이 재량 계정에서 무단 거래의 한 형태로 이해하는 것을 이해합니다.이러한 이유로, 연습은 최대의 벌금에 처해 있고 투옥을 포함합니다.그러나 활동이 단순히 중개인의 일련의 열악한 결정 일 수 있기 때문에 휘젓기는 항상 입증하기 쉬운 것은 아닙니다.SEC와 함께 Churning은 또한 거래 과정과 관련하여 NASD 규칙을 위반하는 것입니다.규칙을 위반하는 것으로 보이는 중개인은 거래 활동에서 일시적으로 금지 될 수 있습니다.이 기간 동안 고객 계정의 최근 거래가 실제로 고객의 재정적 복지를 고려하지 않고 수행되었는지 확인하기위한 조사가 시작됩니다.중개인이 선의로 명령을 실행 한 것으로 밝혀지면 그의 거래 권한이 회복됩니다.

이탈의 잠재력에 더 쉽게 빌려주는 상황이 있습니다.중개인이 재량 계정에 대한 승인 된 액세스와 같이 고객을 대신하여 행동 할 광범위한 권한이 부여되면 브로커가 유사한 유가 증권과 관련된 거래를 신속하게 수행 할 수 있습니다.투자자에 대한 명백한 이익없이 구매 및 판매의 이탈은 과도한 거래 활동을 나타낼 수 있습니다.그러나 빠른 거래의 연속은 실제로 활동을하지 않을 수도 있습니다.투자자가 자신의 중개 계정에서 이러한 유형의 활동을 알아 차리는 경우, 중개인에게 연락하여 일련의 거래에 대한 설명을 요청하는 것이 좋습니다.브로커가 투자자의 만족에 대한 거래의 추론을 명확하게 표현할 수 없다면, 계정을 다른 중개 회사로 옮길 때입니다.