모기지 사기 조사는 무엇입니까?

Mortgage 모기지 사기 조사는 특정 모기지 또는 모기지 그룹을 둘러싼 상황을 조사하기위한 체계적인 노력입니다.이 유형의 조사는 때때로 모기지 산업 내 전문가들이 수행하지만 사기 조사가 대규모 운영과 관련이있는 것으로 의심되는 경우 정부 또는 법 집행 공무원이 관리 할 수도 있습니다.모기지 사기 조사관은 법적 모기지 거래의 범위를 벗어난 것으로 보이는 요인의 기원을 식별하고 사기를 저 지르려는 시도의 징후가 있는지 확인하려고합니다.모기지 사기 증명이 확보 될 때, 조사관이 법 집행 공무원에게 증거를 제공하는 것은 드문 일이 아니며, 그 문제를 추구하는 데 필요한 조치를 취할 수 있습니다.모기지 채무자와 관련하여 모기지 대출 기관의 사업 관행 및 거래를 조사하는 것.채무자에게 부여 된 모기지 주변의 상황을 조사 할 때, 조사의 초점은 종종 부정확 한 데이터가 대출 기관에 의도적으로 제공되었는지 또는 모기지 신청자가 제공 한 정보에서 관련 데이터가 생략되었는지 여부를 결정하는 경우가 종종 있습니다.많은 국가에서, 비즈니스 거래로부터 이익을 얻기 위해 부정확 한 정보의 고의적 인 제출은 사기로 간주되며 채무자가 자신의 행동을 기소 할 수있게 할 것입니다.

마찬가지로 모기지 사기 조사도 대출 기관에 초점을 맞출 수도 있습니다.이전 고객의 불만이 비즈니스 운영 방식에 대한 무언가가 산업 표준 및 정부 규정을 준수하지 않는다고 지적 할 때 때때로 이런 경우입니다.이 시나리오에서,이 조사는 때때로 모기지 대출 기관이 모기지 계약에 포함 된 이용 약관을 포함하여 사업을 운영하는 방법에 대한 명백한 불규칙성을 감독하는 임무를 맡은 연방 법률 공무원에 의해 수행됩니다.필요한 경우, 현지 법 집행은 조사 과정에서 참여할 수 있으며, 모든 공무원은 현행법에 따라 노력을 기울여야합니다.모든 모기지 사기 조사가 모기지 사기의 존재를 식별하는 것은 아닙니다.때때로, 조사는 사기를 시도하지 않고 오류가 발생했다는 증거를 발견 할 수 있습니다.이 경우 상황이 이러한 유형의 행동을 장려하는 경우 벌금 또는 기타 처벌이 순서대로있을 수 있습니다.모기지 사기 조사 전반에 걸쳐 사용 된 방법과 마찬가지로, 해당 조사로 인한 모든 유형의 처벌 조치는 현재 적용 가능한 법률에 따라 결정되어야합니다.