수표 사기의 다른 종류는 무엇입니까?

사기 점검 사기는 여러 가지 다른 방식으로 발생할 수있는 불법 범죄입니다.수표 사기 자격을 갖춘 일부 제도는 매우 간단하지만 다른 계획은 훨씬 더 복잡합니다.다음은 다양한 종류의 수표 사기와 작동 방식에 대한 몇 가지 예입니다. 가장 일반적인 종류의 수표 사기 중 하나는 수표 세척으로 알려진 기술을 사용하여 점검의 얼굴 양을 변경합니다.예를 들어, 계정 보유자는 수천 달러 (USD)의 수표를 기록합니다. 수표 수령인은 수표를 사용하여 수표를 변경하여 지불 가능한 금액이 1 천 USD가되도록합니다.수표는 계정 소지자의 식별 가능한 원본 도구이고 승인 서명이 분명히 유효하기 때문에 은행은 수표에 문제를 의심 할 이유가 없습니다.계정에 변경된 수표를 청산하기에 충분한 자금이 있다고 가정하면, 수령인은 돈을 가져 와서 운영 할 수 있습니다.Hapless 계정 보유자는 사실 이후까지 사기를 알지 못합니다.

더 일반적인 종류의 수표 사기 중 하나는 우편 도난과 관련이 있습니다.이 시나리오에서 도둑은 회사가 공급 업체에 발행 한 유효한 수표를 가로 채립니다.수표의 액면가는 손상되지 않지만 수신자 정보는 도둑이 돈을 받기 위해 수표를 설정 한 계정에 입금 할 수 있도록 변경됩니다.회사는 월간 계정 조정을 시작하기 전에 숫자와 금액을 점검 할 수없는 것 외에는 아무것도 확인하지 않을 수 있으므로 이러한 유형의 접근 방식은 더 오래 걸릴 수 있습니다.그때까지 도둑은 자금을 철수하고 수령 계좌를 폐쇄했습니다.

이러한 종류의 수표 사기의 변형은 유효한 수표를 훔치고이를 사용하여 모든 금액에 대해 만들 수있는 위조 점검을 만드는 것입니다.위조 수표는 오늘 막대한 양의 수표 사기를 설명합니다.회사는 시퀀스를 벗어난 수표 번호로 회사 계정을 지우는 수표를 확인할 수 있으므로이 유형의 운영에는 신속한 턴어라운드가 필요합니다.

수표 사기의 종류의 마지막 예는 구식 수표 키팅입니다.이 시나리오에는 수표를 훔치거나 변경하는 도둑이 없습니다.대신 개인은 두 개의 별도 점검 계정을 설정합니다.수표는 한 계정에 작성되어 두 번째 계정에 작성된 다른 수표를 포함하기 위해 두 번째 계정에 입금됩니다.다음날 수표는 두 번째 계정에 작성되어 첫 번째 계정에 입금됩니다.이것은 전날 두 번째 계정에 이전에 입금 된 초기 키트 체크를 다루는 것입니다.근거는 급여 또는 기타 자금 출처가 발생하고 수표의 키팅을 불필요하게 만들 때까지 프로세스를 유지할 수 있다는 것입니다.많은 정직한 사람들은이 활동이 실제로 사기라는 것을 알지 못합니다.불행히도, 그것이 항상 일어나는 것은 아닙니다.수표 키팅의 증거는 개인의 재정 상태를 개선하기 위해 아무것도하지 않는 법적 영향과 수수료로 이어질 수 있으므로이 과정은 모든 비용으로 피해야합니다.모든 종류의 수표 사기를 피하는 중요한 수단 중 하나는 수표 보호 서비스를 잘 활용하는 것입니다.지역 은행은 현재 관행을 평가하고 거의 모든 종류의 수표 사기로부터 보호하는 데 도움이되는 다양한 도구를 제안 할 수 있습니다.대부분의 경우 이러한 서비스는 무료로 제공되는 반면 다른 서비스에는 적은 비용이 필요할 수 있습니다.