은행 사기 사건의 다른 유형은 무엇입니까?

은행 사기는 은행이나 기타 금융 기관으로부터 불법적 인 자금을 얻는 것을 포함하는 심각한 금융 범죄입니다.은행 사기 사건은 일반적으로 폭력의 위협이나 사용보다는 속임수와 신뢰 트릭의 사용에 의존하기 때문에 일반적으로 은행 강도와 구별됩니다.은행 사기 사건은 수표 사기, 신원 도용, 횡령 및 문서 사기를 포함하여 여러 가지 형태로 제공됩니다.

많은 은행 사기 사건에는 도난, 위조, 변경 또는 수표 오용이 포함됩니다.이러한 유형의 사기의 가장 간단한 형태는 수표 도난 일 수 있으며, 범죄자는 다른 사람의 수표를 훔친 다음 구매를 위해 사용합니다.범죄자들은 또한 위조를 사용하여 거래에 대한 수표를 변경할 수 있습니다. 예를 들어 0 달러 (USD) 체크인을 0을 추가하여 200 달러 규모의 USD 수표로 변경합니다.가맹점은 고객이 ID를 통해 확인되지 않은 수표를 사용할 수 없도록 엄격한 신분 정책을 제정하여 수표 사기를 방지하는 데 도움이 될 수 있습니다.소비자는 또한 모든 수표가 영수증과 일치하는지 확인하여 점검 기록을 면밀히 검사함으로써 이러한 은행 사기 사건을 중단하는 데 도움이 될 수 있습니다.

수표의 정당한 소유자가 수표 사기를 수행 할 수도 있습니다.수표 또는 나쁜 수표를 통과하는 것은 은행 계좌에 구매를 충당하기에 자금이 충분하지 않다는 것을 알고 있음에도 불구하고 수표 작성과 관련된 은행 사기 유형입니다.이러한 형태의 수표 사기의 빈번한 발생은 많은 기업이 특정 USD 가치에 대한 수표 만 수락하는 이유와 많은 금융 기관이 반사 된 수표에 대해 높은 수수료를 청구하는 이유입니다.

신원 도용과 관련된 은행 사기 사건은 인터넷 시대에 심각하고 증가하는 문제입니다.많은 거래가 온라인으로 이루어지면서 도둑과 해커는 종종 무의미한 소비자로부터 은행 계좌 및 신용 카드 정보에 액세스 할 수 있습니다.사기꾼은 또한 획득 된 이름과 주소를 사용하여 사기 계좌, 신용 카드 및 대출을 신청할 수 있습니다.embezzlement는 은행 근로자가 고객이나 은행 자체에서 자금을 훔칠 때 발생합니다.이 유형의 은행 사기는 기관의 명성에 극도로 해를 끼칠 수 있기 때문에 은행은 다양한 방식으로 횡령에 대항하여 엄격하게 보호합니다.내부 도난과 관련된 은행 사기 사건은 일반적으로 은행 지점 내에서 상당한 권한을 가진 사람들이 관리합니다. 그들은 접근과 기회가 가장 많으며 일반적으로 신뢰할 수있는 것으로 인식되기 때문입니다.

문서 사기에는 사기꾼이 대출을 받거나 계좌를 개설하는 데 도움이되는 가짜 문서 생성이 포함됩니다.가짜 일 수있는 문서에는 신분증, 재산 증서, 참조 또는 다른 기관의 자산 진술이 포함됩니다.사기꾼은이 문서를 사용하여 가정 된 신원에 따라 계정을 개설하거나 우선 요금 및 계정 옵션을받을 수 있습니다.경우에 따라 범죄자는 가짜 이름과 가짜 문서를 사용하여 대출을 받고 자금을받은 후“사라져”은행을 심각한 손실로 남겨 둡니다.