은행 스트레스 테스트 란 무엇입니까?

∎ 은행 스트레스 테스트는 본질적으로 기관이 금융 환경의 변화를 얼마나 잘 처리 할 수 있는지를 보여주는 미래의 사건의 모델 또는 시뮬레이션입니다.이 테스트는 종종 예측 또는 가능한 변경이 일반적으로 여러 가지 요인과 테스트 기준을 기반으로 조직에 어떤 영향을 줄 수 있는지를 보여주기 위해 설계되었습니다.은행 스트레스 테스트에는 실용적 및 "최악의 경우"테스트를 포함하여 실용적인 것으로 간주되는 여러 시나리오 및 테스트가 포함될 수 있습니다.은행은 자체에 대한 시험을 실시 할 수 있지만, 금융 규제 기관과 정부 기관은 여러 시스템이 위기를 어떻게 다룰 수 있는지 확인하기 위해 이러한 테스트를 더 큰 규모로 실행합니다.특정 상황에서 그룹이 얼마나 잘 작동 할 수 있는지 확인하기 위해.스트레스 테스트는 일반적으로 강도의 이벤트를 시뮬레이션하여 시스템이 얼마나 잘 작동 할 수 있는지 확인하는 모든 유형의 테스트를 나타냅니다.은행 스트레스 테스트를 만들 때, 책임있는 사람들은 일반적으로 재무 상황에 대한 여러 가지 가능성을 살펴 봅니다.은행에 대한 정보를 사용하여 미래의 변화가 그 상황을 얼마나 잘 처리 할 수 있는지 확인하기 위해 미래의 변화가 고려되는 시뮬레이션이 만들어집니다.조직이 처리 할 수 있습니다.예를 들어, 시험을 실시하는 재무 분석가들은 예측 된 경제 예측을 사용하고 은행이 그 상황을 얼마나 잘 처리 할 수 있는지 확인할 것입니다.그런 다음 더 심각하거나 심각한 가능성을 사용하여 "최악의 시나리오"와 같은 추가 테스트를 만들 수 있습니다.기관이 이러한 유형의 치명적인 은행 스트레스 테스트를 통과 할 수 있다면 테스트 모델이 현실이되면 그렇게 할 수 있습니다.현재 상태와 관련하여.이러한 유형의 테스트의 대부분은 대중에게 공개되지 않지만 조직에서 가능한 행동 과정을 결정하는 데 사용됩니다.은행 스트레스 테스트는 또한 정부 기관, 특히 특정 국가의 은행을 감독하고 규제하는 혐의로 기소 된 정부 기관에서 수행 할 수 있습니다.

대규모 테스트는 종종 여러 은행의 데이터와보다 강력한 모델을 사용하여 광범위한 분석을 수행합니다.이러한 테스트는 개별 기관의 테스트보다 어렵고 잠재적으로 더 부정확하지만 재무 미래에 대한 전반적인 견해를 제공합니다.이 테스트는 종종 대중에게 공개되며 경제 시스템에 대한 자신감을 높이고 특정 은행에 개선이 필요하다는 것을 보여줍니다.