의심스러운 활동 보고서는 무엇입니까?

SAR (미국에서 의심스러운 활동 보고서)는 은행, 신용 조합 또는 돈 서비스 사업과 같은 금융 기관이 고객의 행동이 의심 스럽다고 생각하는 경우 제출 해야하는 문서입니다.1970 년에 통과 된 은행 비밀 법 (Bank Secrecy Act)의 조건에 따라 의심스러운 활동 보고서를 제출해야하며, 보고서는 금융 범죄 집행 네트워크에 관한 보고서가 필요합니다.그러한 보고서가 제출되면 의심되는 고객에게 통보되지 않습니다.보고서는 고객 활동이 의심 스럽다는 사실을 발견 한 후 30 일 이내에 제출되어야합니다.텔러 나 관리자와 같은 직원이 시작할 수 있으며, 원산지 직원은 절대적으로 필요한 경우가 아니라면 동료와 의심스러운 활동 보고서에 대해 논의하지 않습니다.보고서를 제출 해야하는지 여부를 결정할 때 판단을 사용할 것으로 예상됩니다.일반적으로 누군가가 돈세탁, 테러 활동을 지원하기위한 돈의 이동 또는 사기가 발생한다고 의심하는 경우 의심스러운 활동 보고서를 제출할 의무가 있습니다.예를 들어, 누군가가 정기적으로 현금 자루를 예금으로 가져오고 사업을 소유하지 않으면 보고서를 제출하기위한 근거가 될 수 있습니다.마찬가지로, 누군가가 거래에 참여한 다음 의심스러운 활동 보고서를 제출하지 않은 것에 대한 보상이있을 것이라고 제안하는 경우, 이는 제출을 유발할 것입니다.의심스러운 것으로 간주됩니다.일단 제출되면, 문제를 해결하거나 기소에 사용될 수있는 증거를 수집하기 위해 추가 조사 조치를 취할 수 있습니다.데이터는 또한 금융 산업의 패턴에 대한 정보를 수집하는 데이터베이스에서도 사용됩니다.이러한 패턴은 추가 조사 및 은행 활동 분석에 사용하여 경고 신호를 찾기 위해 사용될 수 있으며, 법 집행 기관은 자금 세탁 및 사기의 현재 동향을 따라 잡으려고 노력합니다.그리고 활동은 실제로 결백합니다. 이것은 조사 중에 드러날 것입니다.사람들이 은행 직원에 특이한 일을하는 일을하는 합법적 인 이유가있을 수 있습니다.은행 패턴이 해당 보고서를 유발하지 않도록 은행에 경고하기 위해 변경 될 것이라는 것을 아는 것은 권장됩니다.예를 들어, 누군가 외국 회사에서 일하는 가족으로부터 해외로부터 송금을 받기 시작하고 은행에 미리 경고를 받으면 예금에 의해 경고되지 않습니다.