자산 관리자 란 무엇입니까?

자산 관리자는 고객의 금융 자산의 성과를 감독 할 책임이있는 개인입니다.여기에는 종종 주식 보유, 채권 문제, 부동산 또는 고객이 보유한 기타 자산의 관리가 포함됩니다.자산 관리자는 위험 발생 위험과 투자 수익률 사이의 이상적인 균형을 찾아서 고객 포트폴리오의 가치를 높이려고합니다.이 유형의 관리자는 중개 회사에서 일하거나 개인 고객을 위해 일하는 독립적 인 관리자로 일할 수 있습니다.

일반적인 자산 관리자는 투자 관리 프로세스에 중점을 둡니다.여기에는 고객이 자신의 금융 포트폴리오에서 가지고있는 주식, 채권 또는 기타 유가 증권의 성과를 모니터링하는 것이 포함됩니다.관리 프로세스의 일환으로 자산 관리자는 장기적으로 보유 할 투자, 주어진 기간 내에 판매 해야하는 투자 및 포트폴리오에 대한 새로운 주식 또는 채권 제안에 대한 권장 사항을 제시합니다..목표는 포트폴리오에 포함 된 모든 자산의 수익을 극대화하는 동시에 고객이 결정한 한도 내에서 투자 프로세스와 관련된 위험 수준을 유지하는 것입니다.

주식 및 채권과 같은 투자 관리와 함께 자산 관리자는 고객이 소유 한 부동산 보유를 관리하도록 요청받을 수 있습니다.여기에는 부동산이 수익성을 유지하고 해당 자산을 판매 할 때 고객에게 조언하고 수익금을 다른 형태의 투자로 전환하는 것이 포함될 수 있습니다.관리자는 종종 고객이 부동산 보유로부터 더 많은 혜택을 얻기 위해 고객을 배치하는 수단으로서 부동산을 개선 할 때 고객에게 상담합니다.∎ 자산 관리자와 고객 간의 관계에 따라 관리자는 고객을 대신하여 구매 및 판매에 참여할 수있는 제한된 승인을받을 수 있습니다.이것은 종종 비즈니스 관계가 한동안 확립되었으며 고객은 관리자의 전문 지식과 무결성을 모두 신뢰하게되었습니다.그러나 고객은 항상 관리자의 제안을 무시하고 원하는 경우 대체 조치를 취할 수있는 능력이 있다는 것을 이해하는 것이 중요합니다.work 작업과 관련된 작업이 고객의 자산에 대한 지속적인 회계를 유지하는 데 중점을두기 때문에 자산 관리자로 기능하기 위해서는 세부 사항을 주시해야합니다.관리자는 또한 다양한 투자 시장의 작동 방식을 이해하고 고객의 투자 포트폴리오의 가치에 영향을 줄 다가오는 트렌드를 식별 할 수 있어야합니다.또한 자산 관리자가 투자 및 거래 옵션과 관련된 모든 법률 및 규정을 이해하는 것이 중요합니다.이를 통해 고객은 관리자를 관리하는 자산과 관련된 모든 유형의 금융 거래를 실행할 때 고객이 항상 이러한 표준을 준수 할 수 있습니다.