포괄적 인 재무 계획이란 무엇입니까?

포괄적 인 재무 계획은 모든 개인 또는 가족의 재무 목표를 조정하는 관행 및 MDASH;저축과 지출 mdash;그리고이 정보에서 이러한 목표를 달성하기위한 장기 전략을 만들어냅니다.금융 컨설턴트는 대부분의 경우 포괄적 인 재무 계획을 작성하지만 정통한 개인도 스스로 이끌어 낼 수 있습니다.포괄적 인 계획의 중요한 점은 모든 금융 분야에 대한 접촉이 있다는 것입니다.여기에는 세금, 보험, 퇴직, 투자 및 대학 또는 건강 비용과 같은 특별 저축 요구가 포함됩니다.prophement 포괄적 인 재무 계획과 일반 재무 계획의 차이는 일반적으로 폭 넓습니다.직선 재무 계획은 일반적으로 부동산 계획을 구성하거나 부채 관리와 같은 특정 목표를 달성하도록 설계되었습니다.포괄적 인 계획에는 이러한 요소가 포함되어 있지만 더 넓은 프레임에는 포함됩니다.포괄적 인 재무 계획의 목표는 시간이 지남에 따라 재무 요구에 대한 전반적인 견해를 제공하는 것입니다.

대부분의 경우 포괄적 인 재무 계획은 지속적으로 진행되도록 설계되었습니다.변화하는 삶의 환경에 따라 재정이 바뀝니다.좋은 포괄적 인 계획은 무결성이나 효과를 잃지 않고 시간이 지남에 따라 변화하는 요구에 맞게 조정하기에 충분히 플라스틱입니다.planner 포괄적 인 계획을 작성할 때 재무 플래너가 일반적으로해야 할 첫 번째 일은 고객을 만나고 자산, 목표 및 현재 재정 상황의 윤곽을 이해하는 것입니다.초기 회의는 종종 몇 시간이 걸릴 수 있습니다.플래너는 고객이 누구인지, 어디에서 어려움을 겪고 있는지, 그리고 필요한 곳을 얻는 방법에 대한 감각을 얻기를 원할 것입니다.clistent 고객의 특정 정보로 무장 한 플래너는 계획을 작성하는 작업을 수행 할 것입니다.대부분의 경우, 이것은 포괄적 인 재무 계획 전에 고객의 현재 상황에 대한 간결한 요약으로 시작됩니다.다음은 고객이 원하는 위치에 대한 진술과 뾰족한 권장 사항이 나옵니다.prophribree 포괄적 인 재무 계획의 본질은 거의 모든 것이 그 범위 내에서 나올 수있는 것입니다.세금 계획, 퇴직 계획 및 대학 자금 지원 제도는 대부분의 계획의 필수 요소입니다.보다 복잡한 계획에는 부채 관리 및 감소를위한 전략이 포함될 수 있습니다.신탁, 유언장 및 기타 부동산 계획 차량 구조;투자 자금 및 배당 계획.planner 플래너는 때때로 고객이 실제로 포괄적 인 재무 계획을 구현하도록 도울 수 있지만 항상 그런 것은 아닙니다.계획의 주요 목표는 특정 재무 결과에 대한지도를 작성하는 것입니다.그지도를 따르는 것은 일반적으로 클라이언트에 달려 있습니다.현지 법률에 따라 플래너는 항상 고객을 대신하여 재정적 조치를 취할 수 없습니다.대부분의 장소에서 Wills 및 Trusts와 같은 법적 문서는 면허가있는 변호사 만 처리하고 처리 할 수 있습니다.그럼에도 불구하고 플래너는 일반적으로 계정을 모니터링하는 능력을 유지하며 종종 시간이 지남에 따라 고객과 정기적으로 연락을 유지합니다.요구가 변경되거나 시장 변화에 따라 계획자는 계획을 조정할 수 있습니다.대부분의 경우 포괄적 인 재무 계획은 일회성 일뿐입니다. 관리, 균형 잡힌 재정에 대한 평생 약속입니다.