금융 사기 란 무엇입니까?

재무 사기는 재무 자원의 법적 및 윤리적 관리가 이루어지지 않는 상황입니다.전 세계 대부분의 국가에서 이러한 유형의 사기는 고용주 또는 고객을 대신하여 돈 및 기타 자산을 처리하는 사람들이 의도적 인 결정과 조치로 인해 발생합니다.그러나 전 세계에는 의도하지 않은 자금을 좋아하는 곳이 사기로 분류되며 의도적 인 조치와 동일한 법적 비난을받는 곳이 있습니다.

대부분의 경우, 재무 자원의 사기성 처리는 투자자 또는 회사의 상당한 손실로 이어질 것입니다.재무 손실은 때때로 자원과 관련된 활동을 추적하는 데 사용되는 회계 기록에 신중하게 숨겨져 있으며, 많은 돈과 다른 자산이 해제되고 더 이상 소유자의 통제가되지 않을 때까지 계속할 수 있습니다.이 유형의 비즈니스 사기는 회사 자원에 액세스 할 수있는 회사 담당관 또는 직원이 수행 할 수 있으며, 명백해지기 전에 장기간 오랫동안 계속 될 수 있습니다.

금융 사기가 이루어질 수있는 몇 가지 방법이 있습니다.가장 일반적인 접근법은 자금이나 기타 자원을 잘못 사용하는 것입니다.예를 들어, 결코 발생하지 않은 합법적 인 비용으로 라인 항목이 포함 된 비용 보고서를 제출하면 사기 활동으로 간주 될 수 있습니다.마찬가지로, 재고 도난 또는 급여 지출의 고의적 인 패딩도 비 윤리적이고 일반적으로 불법적 인 활동으로 간주됩니다.

위조 재무 제표와 기록은 또한 금융 사기의 예로 간주 될 것입니다.일부 국가에서“책 요리”로 알려진, 채권과 지불금은 회사가 취한 자금이 회계 과정에 관련된 사람의 개인적 사용을 위해 전환된다는 사실을 숨기기 위해 의도적으로 변경되었습니다.경우에 따라 두 세트의 회계 기록이 유지 될 수 있습니다.한 세트는 진실하고 정확한 회계이며, 다른 세트는 필요할 때 그리고 필요할 때 불법 활동에 대한 의심을 전환하는 데 사용할 수있는 변경된 회계입니다.business 비즈니스 결정을 조작하기 위해 뇌물이나 반동이 수락 될 때 금융 사기도 발생합니다.직원이 경쟁자와 관련된 것으로 밝혀지는 상황에서는 이해 상충이 일반적으로 존재하며 개인적인 이익을위한 독점 정보의 판매를 포함 할 수 있습니다.두 상황 모두에 따라 개인의 금전적 이익을 수신하면 회사가 재정적으로 해를 끼칠 가능성이 높으며 다른 방법으로는 발생하지 않았던 손실이 발생할 수 있습니다.

금융 사기의 성격에 따라 회사는 잃어버린 자산을 회수하거나 내부적으로 상황을 처리하기 위해 법적 조치를 취하도록 선택할 수 있습니다.행동 과정은 종종 사기 금액과 사기가 공개 된 경우 회사에 대한 소비자의 신뢰에 회사가 얼마나 많은 피해를 입을 것이라고 생각합니다.경우에 따라 사기에 대한 직원의 유죄는 부분 배상 및 자신의 입장에서 사임 할 수있는 기회가 제공 될 수 있으며이 문제는 폐쇄 된 것으로 간주됩니다.다른 경우에, 회사는 현행법이 제공하는 모든 수단을 사용하여 사기를 기소 할 수 있습니다.