사기 소프트웨어는 어떻게 작동합니까?

사기 소프트웨어는 사기를 저지르는 데 일반적으로 사용되는 특정 거래 또는 트랜잭션 패턴을 식별하도록 설계되었습니다. 또한 내부 회계 관리 또는 프로세스에서 특정 약점을 악용하는 거래를 포착하는 데 사용됩니다. 사기 소프트웨어에는 세 가지 유형의 사기 소프트웨어가 있습니다 : 거래 기반, 감사 관련 및 법의학 회계. 이러한 유형의 소프트웨어는 일반적으로 금융 기관, 과세 및 세관 정부 기관 및 대기업에서 발견됩니다. 여러 대규모 소프트웨어 회사는 사기 및 감사 소프트웨어를 전문으로하며 다양한 산업에 맞게 제품 오퍼링을 제공합니다.

트랜잭션 기반 사기 소프트웨어는 시도가 이루어지는 정확한 순간에 보안을 위반하려는 시도를 감지하기 위해 노력합니다. 이 유형의 소프트웨어는 처리중인 거래에 대한 보안 프로토콜, 사용자 정보 및 승인을 검증합니다. 사용자 계정이 생성 될 때 설정을 구성해야하고 일련의 메시지 또는 경고가

이 소프트웨어는 즉각적인 피드백을 제공하며 사기 활동을 제한하거나 중지하도록 설계되었습니다. 도난당한 것으로보고 된 신용 카드 또는 직불 카드에 대한 거래를 거부하기 위해 Point of Sale Terminals에 사용됩니다. 일부 프로그램은 도난 당하거나 플래그가 붙은 카드를 사용하려고 시도 할 때 카드를 압수합니다.

재무 감사는 특정 기간 동안 재무 활동에 대한 자세한 검토입니다. 감사 소프트웨어는 일반적인 사기 패턴의 거래 패턴을 찾도록 설계되었습니다. 또한 사기가 발생할 수있는 내부 통제 및 절차의 약점을 식별합니다. 내부 통제가 약한 경우, 가능한 사기를 식별하고 조사하기 위해 해당 거래에 추가주의를 기울입니다.

법의학 회계 소프트웨어는 경찰 및 정부 조사에서 D를 발견하기 위해 사용됩니다.금융 사기의 EPTH. 이 유형의 소프트웨어는 복잡한 알고리즘 및 성격 분석을 사용하여 사기 활동 패턴을 식별하고 활동을 가해자와 관련시킵니다. 법의학 감사 소프트웨어는 매우 비싸고 복잡하며 결과를 해석하고 필요에 따라 계산을 조정하기 위해 특별히 훈련 된 회계사가 필요합니다. 일반적으로 사기 증명이 이미 존재하는 경우에 사용되며 범죄 또는 민사 재판에 대한 증거.

회계 시스템과 비즈니스 프로세스가 너무 복잡해져 사기 활동을 명확하게 식별 할 수 없기 때문에 사기 소프트웨어 사용이 증가하고 있습니다. 사기를 저지르기 위해서는 기관에서 자금을 추출하기 위해 따라야하는 특정 유형의 활동이 있습니다. 이 유형의 소프트웨어는 이러한 상황을 식별하도록 설계되었습니다. 특별히 훈련 된 회계사는 여전히 이러한 시스템의 정보를 해석해야한다는 것을 기억하는 것이 중요합니다.