사기 소프트웨어는 어떻게 작동합니까?

fraud 사기 소프트웨어는 사기를 저지르는 데 일반적으로 사용되는 특정 거래 또는 거래 패턴을 식별하도록 설계되었습니다.또한 내부 회계 관리 또는 프로세스에서 특정 약점을 악용하는 거래를 포착하는 데 사용됩니다.사기 소프트웨어에는 세 가지 유형의 사기 소프트웨어가 있습니다 : 거래 기반, 감사 관련 및 법의학 회계.이러한 유형의 소프트웨어는 일반적으로 금융 기관, 과세 및 세관 정부 기관 및 대기업에서 발견됩니다.여러 대규모 소프트웨어 회사는 사기 및 감사 소프트웨어를 전문으로하며 다양한 산업에 맞게 제품 오퍼링을 제공합니다.

거래 기반 사기 소프트웨어는 시도가 이루어지는 정확한 순간에 보안을 위반하려는 시도를 감지하기 위해 노력합니다.이 유형의 소프트웨어는 처리중인 거래에 대한 보안 프로토콜, 사용자 정보 및 승인을 검증합니다.사용자 계정을 생성 할 때 설정을 구성해야하며 일련의 메시지 또는 경고가 사용자에게 트랜잭션이 승인되지 않았 음을 알리는 것처럼 보일 수 있습니다.도난당한 것으로보고 된 신용 카드 또는 직불 카드에 대한 거래를 거부하기 위해 Point of Sale Terminals에 사용됩니다.일부 프로그램은 도난 당하거나 플래그가 붙은 카드를 사용하려는 시도가 이루어질 때 카드를 압수합니다.감사 소프트웨어는 일반적인 사기 패턴의 거래 패턴을 찾도록 설계되었습니다.또한 사기가 발생할 수있는 내부 통제 및 절차의 약점을 식별합니다.내부 통제가 약한 경우, 가능한 사기를 식별하고 조사하기 위해 해당 거래에 초점을 맞추고 있습니다.

법의학 회계 소프트웨어는 경찰 및 정부 조사에 사용되어 재무 사기의 깊이를 발견합니다.이 유형의 소프트웨어는 복잡한 알고리즘 및 성격 분석을 사용하여 사기 활동 패턴을 식별하고 활동을 가해자와 관련시킵니다.법의학 감사 소프트웨어는 매우 비싸고 복잡하며 결과를 해석하고 필요에 따라 계산을 조정하기 위해 특별히 훈련 된 회계사가 필요합니다.일반적으로 사기 증명이 이미 존재하는 경우에 사용되며 범죄 또는 민사 재판에 대한 증거.

회계 시스템과 비즈니스 프로세스가 너무 복잡해져 사기 활동을 명확하게 식별 할 수 없기 때문에 사기 소프트웨어 사용이 증가하고 있습니다.사기를 저지르기 위해서는 기관에서 자금을 추출하기 위해 따라야하는 특정 유형의 활동이 있습니다.이 유형의 소프트웨어는 이러한 상황을 식별하도록 설계되었습니다.특별히 훈련 된 회계사는 여전히 이러한 시스템의 정보를 해석해야한다는 것을 기억하는 것이 중요합니다.