Wat zijn frauduleuze transacties?

Frauduleuze transacties zijn bestellingen en aankopen gedaan met behulp van een creditcard of bankrekening die niet van de koper is.Een van de grootste factoren in identiteitsfraude, frauduleuze transacties kunnen uiteindelijk schade aanrichten aan zowel handelaren als het slachtoffer van identiteitsfraude.Het vermijden van frauduleuze transacties is in het belang van zowel verkopers als kopers, dus het is belangrijk om de juiste voorzorgsmaatregelen te nemen bij het beheren van geldaccounts.

Handelmiddelen kunnen in de gaten houden van bepaalde gedragingen die wijzen op een frauduleuze transactie.Als een aankoop persoonlijk wordt gedaan, is het van vitaal belang om de beeldidentificatie van de koper te controleren en ervoor te zorgen dat zowel de naam als de foto -match.Het controleren van de foto is vooral belangrijk, alsof een crimineel iemands portemonnee heeft gestolen, hij of zij kan ook de naam-matching-identificatie hebben.Zorg ervoor dat u de bedrijfsvoorschriften volgt als er een frauduleuze transactie optreedt, meestal stilletjes informeren van de manager is de eerste stap.

Online frauduleuze transacties kunnen een paar belangrijke patronen volgen die slimme handelaren kunnen identificeren.Een veel voorkomend type frauduleuze systeem, kaarten testen genoemd, zal presenteren als een reeks gedefinieerde creditcardnummers.De dief gebruikt waarschijnlijk een computeralgoritme om systematisch testkaartnummers te testen totdat een match is gemaakt.Eén, het creditcardnummer is gekoppeld, de dief zal dan meestal de vervaldatums testen totdat een geldige combinatie wordt gevonden.Hoewel bestelwaarden op kaarttests over het algemeen laag zijn, worden veel handelaren in rekening gebracht voor creditcardtransacties, of ze nu geldig zijn of niet;Telkens wanneer een dief een ander nummer test, kan de handelaar geld verliezen aan transactiekosten.

Andere indicatoren van online frauduleuze transacties omvatten verzoeken voor enorm versnelde verzending;aanbieden om extra te betalen voor een aankoop;of met behulp van een nep -klinkende naam, vals e -mailadres of losgekoppeld telefoonnummer.Het gebruik van online beveiligingssystemen die alle gegevens verifiëren, kunnen helpen bij het knallen van rode vlaggen bij veel frauduleuze transacties.Wanneer u grotere of dure bestellingen verzendt, neemt u de tijd om contact op te nemen met de koper per e -mail of telefoon en vraagt u een identificatieverificatie aan.

Slachtoffers van identiteitsdiefstal bevinden zich vaak in een moeras van frauduleuze transacties.Krediet- of bankrekeningen kunnen worden gemaximaliseerd en zelfs overdreven, wat leidt tot een lagere kredietwaardigheid en totaal verlies van activa in sommige gevallen.Het is van vitaal belang om regelmatig bankafschriften te controleren om ervoor te zorgen dat er geen ongebruikelijke transacties zijn opgetreden.Probeer bovendien persoonlijke informatie te beschermen, inclusief e -mail-, telefoon- en adresinformatie.Als een persoon een portemonnee kan stelen, is hij of zij zeker in staat om een sociaal netwerkprofiel op te zoeken op een slachtoffer om meer persoonlijke informatie te krijgen.

Frauduleuze transacties moeten meteen worden gerapporteerd aan kredietbedrijven en banken en aan de politie.In sommige gevallen kunnen criminelen worden opgespoord als ze gestolen creditcards in een lokaal gebied gebruiken;Handelaars kunnen mogelijk identificerende details of zelfs beveiligingsvideo's verstrekken.Veel banken hebben een soepel beleid voor klanten met betrekking tot frauduleuze transacties en zullen vaak goed zijn voor een slachtoffer als de transacties illegaal kunnen worden aangetoond.