Wat is bankfraude?

Bankfraude verwijst naar het gebruik van opzettelijke verkeerde voorstelling van zaken om frauduleus geld of andere activa te verkrijgen die in handen zijn van een bank of soortgelijke instelling.Bankfraude onderscheidt zich van eenvoudige bankoverval of diefstal, omdat de dader meestal de fraude in het geheim begaat, in de hoop dat het niet zal worden opgemerkt totdat hij voldoende tijd heeft gehad om verder te gaan.Het vereist meestal ook een soort technische expertise.Om dit soort redenen is bankfraude een van de delicten die witte boordencriminaliteit worden genoemd.

In de meeste delen van de wereld zijn alle soorten bankfraude illegaal.Een van de meer prominente soorten fraude staat bekend als identiteitsdiefstal, waarbij de ene persoon de privé -identificerende informatie van een andere personen gebruikt om geld te verkrijgen, meestal in de vorm van leningen of krediet.Enigszins gerelateerd aan identiteitsdiefstal is identiteitsfraude, waarbij krediet wordt verkregen door het gebruik van een volledig fictieve identiteit.Hoewel identiteitsdiefstal en soortgelijke misdaden veel publiciteit ontvangen, zijn ze verre van de enige misdaden met bankfraude.

Fraude met cheques is ook vrij gebruikelijk.Het smeden van cheques of handtekeningen erop, evenals het wijzigen van cheques die al zijn geschreven, zijn twee manieren waarop chequefraude wordt begaan.In het geval van deze laatste kan het zo eenvoudig zijn als het toevoegen van een paar slagen van een pen om een cheque voor $ 100 US dollar (USD) te veranderen in één voor $ 1.000 USD.Een ander veel voorkomend type fraude is check -kiting.Dit is elke vorm van fraude die profiteert van het feit dat fondsen kunnen worden getrokken op een gedeponeerde cheque voordat het geld daadwerkelijk van de Check Writers Account wordt verwijderd.

Controleer fraude heeft een geschiedenis zolang die van cheques zelf.In de loop der jaren zijn beveiligingsfuncties opgenomen in vele soorten cheques, vooral looncontroles.Deze omvatten unieke watermerken, warmtegevoelige inkt en extreem kleine gedrukte letters die niet gemakkelijk worden opgemerkt of nagemaakt.Technologie heeft veel barrières geplaatst in de manier waarop degenen die bankfraude zouden plegen, maar niet alle fraude kan volledig worden voorkomen.

Eén soort bankfraude die nog steeds moeilijk te detecteren of te stoppen is dat wat wordt begaan door bankmedewerkerszich.In veel gevallen worden deze handelingen alleen ontdekt door een zorgvuldige auditing van de boekhoudkundige gegevens van de banken, maanden op de weg, tegen die tijd is het te laat om verloren fondsen te herstellen.Een volledige beschrijving van de vele mogelijke manieren om bankfraude te plegen, zou onmogelijk zijn, maar het volstaat te zeggen dat criminelen tot het uiterste zijn gegaan en opmerkelijke creativiteit hebben gebruikt bij het vinden van nieuwe en verschillende manieren om te stelen en te bedriegen.