Wat is zakelijk geldbeheer?

Corporate Cash Management is het proces dat een grote organisatie gebruikt om haar cashflow te beheren.Sommige organisaties noemen dit functie Treasury Management omdat de penningmeester van de organisatie vaak verantwoordelijk is voor het proces.Het proces omvat het instellen van beleid, het beheren van collecties, het voltooien van kortetermijninvesteringen en risicobeheer.Elke organisatie creëert en implementeert zijn eigen cashmanagementproces.

De onderneming stelt haar beleid vast met betrekking tot kredietextensie, betalingsvoorwaarden, incassoprocessen en contante investeringen.Elk van deze gebieden is een factor in het bedrijfsproces voor bedrijfsbeheer.Het kredietuitbreidingsbeleid wordt beheerd op basis van de risicopositie van de organisatie.De betalingsvoorwaarden die aan een specifieke groep klanten worden verleend, zijn vastgesteld om de kaspositie van het bedrijf te beheren.Bepaalde klanten kunnen Windows in korte betaling ontvangen, terwijl andere klanten een langere tijd kunnen hebben om facturen te betalen.

Een organisatie moet bepalen hoe het zijn risico zal beheren.Sommige bedrijven zijn vertrouwd met een hogere mate van risico om een groter rendement op sommige van hun investeringen te ontvangen.Deze organisaties kunnen in hun bedrijfsbeheerbeleid bepalen dat zij krediet zullen uitbreiden naar een grotere groep klanten.Sommige bedrijven kiezen ervoor om het hele of deel van het verzamelherinneringsproces te automatiseren.Andere bedrijven kunnen de betalingspatronen van hun klanten volgen om te bepalen wanneer een herinnering nodig is.Weer andere bedrijven kunnen een wortel- en stokfilosofie gebruiken om de collecties te verbeteren, waarbij de klant korting ontvangt als de klant vroeg betaalt, maar onderworpen is aan een rentekosten als de klant te laat betaalt.Elk bedrijfsbeheerprogramma voor bedrijven moet worden gepersonaliseerd voor het bedrijf en zijn klanten om de kasstroom van het bedrijf te vergroten.

Sommige bedrijven doen op korte termijn investeringen met behulp van de overtollige contanten binnen de rekeningen van het bedrijf op een bepaalde dag.De processen die worden gebruikt om te bepalen hoeveel contant geld hoger is dan de dagelijkse behoeften van het bedrijf, worden normaal gesproken opgenomen in het bedrijfsbeheerplan voor bedrijven.De penningmeester zal alleen dat geld investeren dat het bedrijf niet op een bepaalde dag of tijdsperiode zal gebruiken.Veel grote bedrijven doen de kortetermijninvesteringen dagelijks, terwijl kleinere bedrijven de investering wekelijks of maandelijks kunnen doen.