Wat is onroerendgoedfraude?

Fraude van onroerend goed verwijst naar illegale activiteiten met als doel informatie verkeerd weer te geven over een aanvraag voor een hypotheeklening of andere vastgoedgerelateerde documenten met betrekking tot de overdracht van geld.Het wordt ook gewoonlijk hypotheekfraude genoemd, omdat de hypotheekaanvraag meestal is waar de fraude plaatsvindt.Roofzuchtige hypotheekleningen, hoewel het een oneerlijke onroerendgoedpraktijk is, wordt over het algemeen geen fraude genoemd, om het te onderscheiden van fraude die door een koper wordt begaan.In de Verenigde Staten kunnen onroerendgoedfraude zware boetes dragen, waaronder grote boetes en gevangenisstraf.

Er zijn veel manieren om onroerendgoedfraude te plegen, vooral in tijden dat de prijs van onroerend goed in de loop van de hand is.Sommige soorten worden vanwege hun eenvoud vaker gezien.Anderen zijn ingewikkelder en zijn minder gebruikelijk, maar niet minder ernstig in de ogen van de wet.

Volgens de Amerikaanse Internal Revenue Service (IRS) is een van de meest voorkomende soorten fraude in onroerend goed de voorbereiding van twee verschillendeSets van afwikkelingsverklaringen.In één verklaring mdash;Degene gegeven aan de verkoper mdash;De nauwkeurige verkoopprijs van het onroerend goed wordt weerspiegeld.De andere verklaring, die aan de hypotheekverstrekker wordt gegeven, toont een zeer overdreven verkoopprijs.Wanneer de geldschieter de lening in het grotere bedrag verstrekt, wordt het overtollige verdeeld tussen de samenzweerders.

Een ander veel voorkomend type is het gebruik van frauduleuze kwalificaties bij het proberen in aanmerking te komen voor een lening.Vaak wordt een koper bijgestaan door een makelaar in dit soort fraude, waaronder de fabricage van de arbeidsgeschiedenis of kredietrapporten.Hoewel deze twee voorbeelden de flagrante verkeerde voorstelling van feiten inhouden, is niet alle fraude net zo gemakkelijk te herkennen.Zelfs goedbedoelde kopers kunnen inderdaad hypotheekfraude plegen als ze niet bekend zijn met de wet.

Sommige kopers bieden een aanbetaling met behulp van geld dat hen als een geschenk is gegeven, vaak van familieleden.Dit is een acceptabele manier om een aanbetaling te doen, maar als de koper het geschenk teruggeeft aan de persoon die het heeft verstrekt, wordt dat beschouwd als onroerendgoedfraude.Om legitiem te zijn, kan een aanbetaling die is begaafd niet worden terugbetaald.Aangetwijfeld falen om financiële verplichtingen op een hypotheekaanvraag bekend te maken, wordt ook als hypotheekfraude beschouwd als deze niet wordt verholpen voordat de lening wordt gegeven.