Hoe krijg ik een licentie voor financieel adviseur?

Een financieel adviseur is een speciaal opgeleide expert die advies geeft over financiële planning en investeringen.In veel landen moet iemand die diensten als financieel adviseur wil aanbieden, een vergunning voor de juiste autoriteiten;Dit verzekert de klanten van de adviseurs dat hij de expertkennis heeft die nodig is voor bepaalde aspecten van het werk, zoals advies geven over effecteninvesteringen.In de Verenigde Staten kan een licentie voor financieel adviseur worden verkregen door examens voor de Licenties Series 7 en 66 te behalen.

De tests voor deze licenties samen worden het uniform gecombineerde staatswetonderzoek genoemd en worden beheerd door de Regulatory Authority van de financiële industrie (FINRA).Deze test wordt gegeven om ervoor te zorgen dat beleggingsprofessionals de regels van openbaar beleggen kennen.Testnemers moeten een score van 70 of hoger ontvangen om de Series 7 en een 75 of meer te passeren om de Series 66 te passeren. De kandidaat moet beide voorbeelden doorgeven om een financiële adviseurlicentie te ontvangen.

Om de Series 7 -test te doen,Je moet een sponsor hebben.Aangezien u al in de financiële dienstverlening zou moeten werken voordat u het examen afneemt, is uw werkgever meestal uw sponsor en betaalt u de cursuskosten.Het Series 66 -examen vereist geen sponsor, maar deze twee tests worden meestal rond dezelfde tijd uitgevoerd, waarbij de werkgever voor alle kosten betaalt.

Nadat je een sponsor hebt, moet je formulier U10 invullen voor de Series 7 -test en formulier U4 voor de Series 66 -test.Vervolgens moeten de formulieren en de examenkosten naar FINRA worden verzonden.Je moet nu beginnen te studeren voor de tests, die voor sommige mensen intimiderend en overweldigend kunnen zijn.Er zijn veel bronnen online en in druk om te helpen studeren, inclusief oefentests.

Vervolgens ontvangt u een kennisgeving van inschrijving in de post.Dit formulier bevestigt uw registratie en biedt een vervaldatum.Beide examens moeten vóór deze datum worden geslaagd, die meestal 120 dagen na de registratie is.De kennisgeving van inschrijving zal ook andere testinformatie verstrekken, waaronder examenlocaties.Zoek de lokale examenlocatie en bel om een afspraak te maken, zorg ervoor dat er voldoende studietijd is voordat de tests worden afgenomen.

Op de testdag brengt u extra potloden en leeg papier om berekeningen te doen, hoewel de test waarschijnlijk zal worden afgenomendoor computer.Zorg ervoor dat je de avond ervoor voldoende rust krijgt en eet een goed ontbijt op de dag van de test.De tests duren een paar uur om te voltooien, en hoewel ze meestal dicht bij elkaar worden genomen, worden ze niet op dezelfde dag genomen.Als u niet slaagt, kunnen de examens opnieuw worden afgenomen zolang het is vóór de oorspronkelijke vervaldatum van 120 dagen.

Een licentie voor financieel adviseurs is vaak niet verplicht om een deel van de typische financiële banen te doen, maar een licentie is vereistVerkoop onroerend goed, verzekeringen, obligaties, beleggingsfondsen of aandelen.Zonder een financieel adviseurlicentie kan een adviseur dit soort financiële producten niet aan een klant voorstellen.Hij of zij kan alleen op een onpartijdige manier over alle beschikbare producten praten, waardoor de klant voldoende informatie krijgt om zijn eigen beslissing te nemen.