Wat zijn de verschillende banen voor persoonlijke bankiers?

Persoonlijke bankierbanen omvatten het toezicht op de rekeningen van klanten en kunnen bankenvertellers bereiken tot leningfunctionarissen en degenen die samenwerken met specifieke hoogwaardige klanten.De algemene taken van banen voor persoonlijke bankier helpen klanten bij het openen van nieuwe rekeningen en het selecteren van de beste investerings- of spaaropties, terwijl de risico's worden geminimaliseerd.Vereisten kunnen een breed begrip van de verschillende diensten van een bank, de aandelenmarkt en de banksector in het algemeen omvatten.

Vaak zijn mensen die persoonlijke banen voor bankiers hebben, professionals die zeer rijke klanten helpen hun geld te beheren.Persoonlijke bankiers die tegemoet komen aan hoogwaardige klanten bieden deskundig advies bij het doen van investeringen die maximale rendementen opleveren met minimale risico's.Een professionele houding en uiterlijk bij het omgaan met klanten is noodzakelijk om het vertrouwen te projecteren dat nodig is om het vertrouwen van klanten te krijgen in het omgaan met hun financiën.Het omgaan met financiële informatie met vertrouwelijkheid en nauwkeurigheid zijn ook essentiële taken van deze baan.

Communiceren met klanten is een andere essentiële plicht van persoonlijke bankiers die klanten hebben met een hoog vermogen.Regelmatige updates over accountinformatie worden verstrekt via e -mail, telefoon of persoonlijk.Telefoongesprekken en vergaderingen zijn gepland op het gemak van de klant en kunnen zelfs plaatsvinden in het weekend en avonden.Dit alles vereist dat de persoonlijke bankier op de hoogte blijft van de rekeningen van zijn of haar klanten en bijvoorbeeld vragen over transacties of rekeningsaldi kunnen beantwoorden.

Grote bankinstellingen zullen vaak nieuwe klanten toewijzen aan persoonlijke bankiers.Na een klant te hebben toegewezen, zal de persoonlijke bankier de verschillende rekeningen uitleggen die door de bank worden aangeboden.Naast het openen van rekeningen zijn persoonlijke bankiers verantwoordelijk voor het uitleggen en begeleiden van een klant in het sluiten van een account.Eventuele straffen of gevolgen voor het sluiten van een account moeten ook worden uitgelegd.

Sommige persoonlijke bankiers werken voor zichzelf.De taken voor dit soort banen voor persoonlijke bankiers zijn in wezen hetzelfde als werken voor een financiële instelling.Een zelfstandige persoonlijke bankier moet echter zijn of haar eigen klanten vinden.

Een persoonlijke bankier die met toegewezen klanten werkt, heeft meestal ten minste een bachelordiploma in financiën of een gerelateerd gebied nodig.Deze opleidingen vereisen een aanleg voor wiskunde, met name boekhouding, economie en statistieken.Sommige persoonlijke bankiers die hun carrière willen bevorderen, hebben misschien ook een master in Business Administration (MBA) graad.Licenties kunnen nodig zijn voor sommige banen van persoonlijke bankiers.

De beschikbaarheid van banen voor persoonlijke bankiers is afhankelijk van marktbehoeften, onderwijs en of een kandidaat een track record van succes in het veld heeft.Bankvertellers kunnen meestal worden aangenomen met een middelbare schooldiploma en wat klantenservice -ervaring.Voor leningfunctionarissen bij grote instellingen is een bachelordiploma meestal vereist, samen met enige ervaring in verkoop of bankieren.