Wat zijn de verschillende soorten financieel adviseurcertificering?

Wanneer een persoon overweegt om een carrière als financieel adviseur na te streven, kan hij geloven dat de baan zelf draait om cijfers.Hij zal er echter snel achter komen dat er veel nadruk en belang is gelegd op brieven die ook zijn naam op zijn visitekaartje volgen, met name die welke de verschillende certificeringen van financiële adviseurs aanwijzen die hij momenteel bezit.Een financieel adviseur kan gecertificeerd worden in verschillende vaardigheden op basis van zijn individuele expertisegebied.De meest voorkomende certificeringen zijn Certified Financial Planner Reg (CFP REG), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) en Chartered Life Underwriter (CLU).

Een financieel adviseur met een CFP Reg -certificering heeft bewezen dat hij een welzijn is-Round Finance Specialist met kennis van alle belangrijke aspecten van de financiële sector, met name individuele financiële planningsbehoeften.Hij heeft met succes een onderzoek afgerond en geslaagd, heeft het vereiste niveau van ervaring in de industrie opgedaan en heeft de minimale onderwijsachtergrond verkregen.Hij is ook verplicht om de lopende vereisten voor permanente educatie en periodieke hertest te voltooien om zijn certificering van Financial Advisor van CFP Reg huidige en een goede reputatie te behouden.

De certificering van de financiële adviseur van CPA wordt verleend aan een persoon die gespecialiseerd is op het gebied van boekhoudkundige en die voldoet aan de nodige onderwijs-, ervaring, licentievereisten en examenvereisten.Een CPA bereidt en dient belastingaangiften voor, en voert daaropvolgende belastingaudits uit, hetzij voor particulieren of bedrijven.Een persoon die al is aangewezen als een CPA, zal soms ook een financieel adviseurcertificering zoeken als een specialist in persoonlijke financiën (PFS), die zijn begrip van persoonlijke financiële planning en belastingen aantoont.

Een CFA Financial Advisor -certificering wordt verleend aan een persoondie met succes drie certificeringsexamens heeft geslaagd na het verkrijgen van drie jaar relevante boekhoudervaring.De certificering is ontworpen om een uitgebreid inzicht in de boekhoudprocedures over te brengen, evenals portefeuillebeheer en investeringsanalyse.Veel personen die een CFA -certificering hebben, hebben ook een gecharterde investeringscounselor (CIC) -aanduiding.Deze aanvullende certificering van financieel adviseur toont aan dat de persoon een meer gedetailleerd inzicht heeft aangetoond van de normen en -praktijken van portefeuillebeheer dan vereist door de CFA.

CLU -certificeringen worden gegeven aan een persoon die zich richt op de economische aspecten van verschillende verzekerings- en voordelenpolissen.Het omvat een combinatie van studieprogramma's en een uitgebreide reeks examens.Een CLU-gecertificeerde financieel adviseur is uitgerust om een breed scala aan onderwerpen aan te pakken, waaronder landgoedplanning, levens- en ziektekostenverzekering, pensioenplanning en beleggingsbeheer.CLU -certificeringen zijn vaak vereist voor personen die werk zoeken in de verzekeringssector die te maken hebben met de financiële aspecten van de industrie.