Wat doet een financieel beleggingsadviseur?
Een financieel beleggingsadviseur biedt richtlijnen aan klanten die zijn rijkdom willen vergroten of beveiligen door middel van strategieën voor beleggingsspeculatie.Hij kan zich specialiseren in één investeringsgebied, maar adviseert meestal een breed scala aan opties en plannen.Een adviseur kan onafhankelijk werken of in dienst zijn bij een bank, brokeragebedrijf of investeringsgroep.
Tijdens de eerste vergadering met zijn klant stelt een financieel beleggingsadviseur normaal gesproken het bedrag aan dat moet worden geïnvesteerd.Vervolgens interviewt hij de klant meestal om te bepalen of hij of zij op zoek is naar een langdurig rendement op de investering, welk niveau van risico gewenst is en welke uitstaande schuld momenteel bestaat.Om een goede aanbeveling te doen, vraagt hij ook vaak de belastingschijf waarin de klant valt, de soorten verzekeringsdekking en welke besparingen zijn gereserveerd voor noodsituaties.Gezien al deze factoren presenteert hij normaal verschillende opties die voldoen aan de behoeften van de klant.
De aanbevelingen van een financieel beleggingsadviseur zijn over het algemeen breed en veelzijdig.Hij kan suggereren dat hij geld in effecten, onroerend goed, beleggingsfondsen of aandelen en obligaties moet plaatsen.Om ervoor te zorgen dat zijn cliënt een goede oordelen maakt, legt hij normaal gesproken de voordelen en risico's van al deze opties uit.Hoewel hij algemene aanbevelingen kan doen, is hij gebonden aan industriële voorschriften om nooit aan te bevelen te investeren in een specifiek bedrijf.
Terwijl zijn cliënt beslist welke opties het meest geschikt zijn om de fondsen te beleggen, tussenbeide komt, tussenbeide de adviseur vaak welke belastingimplicaties van toepassing zijn op elke in overweging van de keuze.Gewoonlijk wordt van hem verwacht dat hij zijn advies op een objectieve manier presenteert en de uiteindelijke investeringskeuzes uitsluitend tot de discretie van de klant overlaat.Om punten te illustreren, maakt de adviseur vaak fictieve scenario's voor zijn cliënt om te overwegen voordat hij beslissingen afrondt.
Een persoon in deze positie onderhoudt meestal nauwe en langdurige banden met zijn klanten.Algemeen wordt verwacht dat hij hen op de hoogte houdt van markttrends en adviseert over beleggingsstrategieën op basis van zijn expertise.Een adviseur in deze functie komt meestal regelmatig met zijn klanten om hun portefeuilles te herzien en mogelijke wijzigingen in hun beleggingskeuzes te bespreken.
Het succes van een financiële beleggingsadviseur is niet alleen niet alleen afhankelijk van de nauwkeurigheid van zijn advies, maar ook van zijn integriteit.Van een competente adviseur wordt altijd verwacht dat hij de beste belangen van zijn klanten in gedachten heeft.Zijn reputatie voor eerlijkheid en gezonde raadsman verhoogt normaal zijn klantenbestand door middel van klantverwijzingen.
De meeste mensen in deze functie hebben een bachelordiploma in boekhouding, investeringsbankieren of bedrijfskunde.Sommige grotere bedrijven vereisen mogelijk een masterdiploma met concentratie in een van die specialiteiten.Adviseurs wonen vaak regelmatig investeringsseminars bij om op de hoogte te blijven van trends in de industrie.