Wat doet een financiële verkoopvertegenwoordiger?

Een financiële verkoopvertegenwoordiger ontmoet potentiële klanten van een makelaardij, bank of verzekeringsmaatschappij om producten en diensten te bespreken.Het doel is om de klant een account te laten openen en ervoor te zorgen dat de services die aan het account zijn gekoppeld voldoende zal zijn voor de behoeften van de klant.Bovendien zijn financiële verkoopvertegenwoordigers betrokken bij up-selling en voortdurende marketing om mensen aan te moedigen meer producten te kopen en meer betrokken te raken bij het bedrijf.Kwalificaties om op dit gebied te werken, kunnen variëren, afhankelijk van de werkgever, maar graden in financiën en aanverwante onderwerpen kunnen zeer nuttig zijn.

In sommige gevallen werkt de financiële verkoopvertegenwoordiger in een front office en reageert op vragen van klanten die binnenkomenof bel voor informatie.Deze klanten zijn meestal specifiek op zoek naar financiële diensten, die een opening bieden voor het openen van een account en het sluiten van een deal om het geld van de klant naar het bedrijf te verplaatsen.Hoewel klanten producten en diensten bespreken, kan een vertegenwoordiger van de financiële verkoop informatie verstrekken over verschillende pakketten en opties, en kan ook laten zien hoe het aanbod stapelt tegen de concurrentie.Voor vergaderingen met grote of complexe accounts kan dit de voorkeur hebben, omdat het de klant aantoont dat het verzoek om informatie serieus wordt genomen.Een bedrijf probeert bijvoorbeeld te beslissen met welke kredietunie het wil samenwerken om gespecialiseerde spaarrekeningen van werknemers te maken, kan informatie aanvragen en vertegenwoordigers in zijn eigen kantoren ontmoeten, in plaats van naar de kredietunie te moeten gaan.De grote omvang van de account verdient een persoonlijk bezoek.

Andere vertegenwoordigers van de financiële verkoop kunnen betrokken zijn bij de reisverkoop.Ze werken meestal samen met bedrijven, verstrekken informatie en ondersteuning aan klanten die terminals voor verkooppunten installeren of nodig hebben voor andere financiële diensten.Dit kan veel meer marketingactuden vereisen, omdat de financiële verkoopvertegenwoordiger mogelijk mensen ontmoeten die geen informatie hebben gevraagd of diensten aanvragen, en mogelijk niet geïnteresseerd is.Zodra de verkoper een klantrelatie heeft vastgesteld, kan de klant ook vervolgbezoeken verwachten om het product te controleren, vragen te beantwoorden en ondersteuning te bieden.

Een combinatie van kennis van de financiële industrie, vaardigheden op het gebied van klantenservice en aandacht voor detailFinanciële verkoopvertegenwoordiger.Het werk kan druk zijn en kan de mogelijkheid vereisen om snel te schakelen tussen klanten en taken die directe verkoop, ondersteuning en hulp kunnen omvatten met vragen van potentiële klanten.Sommige bedrijven bieden voordelen aan hun personeel, inclusief opties zoals pensioenrekeningen en een ziektekostenverzekering.