Wat doet een vertegenwoordiger van de financiële dienstverlening?

Een vertegenwoordiger van de financiële dienstverlening is een professional die werkt in een snelle milieu overleg met klanten en bedrijven over bank-, effecten, verzekeringen en aanverwante diensten.De vertegenwoordiger kan worden getraind om een verscheidenheid aan producten en diensten te bieden, waaronder leningen, stortingscertificaten, individuele pensioenrekeningen en creditcards, evenals planning van landgoed en pensioen.Afhankelijk van zijn licenties kan een vertegenwoordiger van de financiële dienst ook ook bekend staan als een makelaar, financieel adviseur of verkoopagent voor financiële dienstverlening.Iemand in deze functie werkt meestal 40 uur per week, meestal in een kantoor, bank of callcenter.Hij kan ook tijd buiten het kantoor doorbrengen met het ontwikkelen of ontmoeten van klanten.

Of het nu gaat om een persoon die slechts een paar honderd dollar heeft of een bedrijf met miljoenenfinanciële producten.Een vertegenwoordiger van de financiële dienst kan strikt werken aan commissie of salaris plus commissie en zal verschillende taken uitvoeren ten behoeve van zijn klanten.Zijn taken zullen variëren, maar de financiële professional biedt doorgaans advies over producten die volgens hem het beste past bij de behoeften van zijn klanten.Hij zal ook regelmatig zijn klanten ontmoeten om portefeuilles te beheren naarmate de behoeften en financiële situaties veranderen.

Aangezien de vertegenwoordiger van de financiële dienst een gestage klantenkring moet ontwikkelen, kan hij misschien meer dan 40 uur per week en soms in het weekend werken.Het opbouwen van een vast klantenbestand kan maanden of zelfs jaren duren.Om klanten te verwerven, moet de vertegenwoordiger mogelijk koude telefoontjes voeren, op deuren kloppen of financiële seminars bijwonen.

Deze financiële professionals besteden ook veel tijd aan het bestuderen en bijhouden van ontwikkelingen in de financiële wereld door conferenties en seminars bij te wonen.Nieuwe medewerkers kunnen on-the-job training krijgen om te leren over specifieke producten en beschikbare diensten.Bij grote bedrijven kunnen stagiairs ook instructie in de klas ontvangen met betrekking tot effecten en effectieve verkooptechnieken.Financiële vertegenwoordigers kunnen ook verplicht zijn om bepaalde licentie -examens te halen, en permanente educatie is vereist om de licenties te behouden, die vaak maanden bestuderen.

Certificeringen zijn niet altijd nodig voor een vertegenwoordiger van de financiële dienst, maar ze helpen zijn status op financieel gebied te verbeteren.Sommige financiële professionals kiezen ervoor om certificering te zoeken als gecharterde financieel analist, gesponsord door het Chartered Financial Analyst Institute.Om deze aanduiding te ontvangen, moet een persoon een bachelordiploma en vier jaar gerelateerde ervaring hebben en drie tests doorstaan, die honderden uren voorbereiding kunnen kosten.

Een vertegenwoordiger van de financiële dienst kan zijn carrière bevorderen door certificeringen te verkrijgen en steeds meer accounts op te bouwen.Sommige professionals kunnen portfoliomanagers worden en meer autoriteit hebben over accounts.Anderen kunnen kiezen voor verschillende managementposities of zelfs partners worden in een financieel bedrijf.