Wat doet een paraplanner?

Een paraplanner is een professional in de financiële dienstverlening die onderzoekt, aanbeveelt en implementeert gedetailleerde beleggingsplannen voor klanten. Hij rapporteert meestal rechtstreeks aan een of twee financiële planners. Deze positie is vaak te vinden bij banken of beleggings- en financiële dienstverlener.

Er wordt algemeen aangenomen dat deze positie oorspronkelijk is opgericht om financiële planners van enkele van de administratieve taakbelasting van hun banen te ontlasten. Vroeger was een paraplanner weinig meer dan een bediende die papieren verzamelde en geverifieerde feiten en cijfers voor zijn superieure, een financiële planner. Zijn expertise met betrekking tot financiën en investeringen werd zelden gebruikt.

Naarmate financiële planners populairder werden, werd het grootste deel van hun tijd over het algemeen besteed aan het ontmoeten van klanten om hun algemene korte en langetermijndoelen te bepalen en passende strategieën te ontwikkelen. Velen begonnen te vertrouwen op paraplanners om op dit moment te bemiddelen om de klant te helpen specifieke financiële keuzes te maken. Deze delegatie bevrijdin de schema's van de financiële planners om door te gaan met nieuwe klanten die algemene begeleiding nodig hebben.

Investeringsklanten hebben traditioneel hun initiële vergaderingen met een financiële planner die hun financiële behoeften en risico -acceptatieniveaus beoordeelt en algemene beleggingsroutes aanbeveelt. Zodra deze parameters aanwezig zijn, suggereert een paraplanner normaal gesproken specifieke fondsen en beleggingsplannen. Als de voorgestelde beleggingsplannen acceptabel zijn voor de klant, geeft de financiële planner de klant doorgaans over naar de Paraplanner, die de aankopen doet.

Vanaf dat moment houdt de paraplanner gewoonlijk de portfolio nauwlettend in de gaten en beantwoordt de vragen van de klant voortdurend. Als de klant wijzigingen in investeringen wenst, maakt hij normaal gesproken die aanpassingen. Een ervaren persoon in deze functie doet gewoonlijk financiële en investeringsuggesties aan de klant die onafhankelijk is van deE Financiële planner.

Een paraplanner stelt normaal gesproken een schema op met elk van zijn klanten om portefeuilles te beoordelen en markttrends te bespreken. Deze afspraken worden meestal ingesteld met intervallen van zes maanden. Als een klant richtlijnen of informatie in de tussentijd nodig heeft, is de paraplanner of financiële planner over het algemeen beschikbaar om hulp te bieden.

Succes in paraplanning vereist meestal uitstekende onderzoeks- en analysevaardigheden. Van de paraplanner wordt meestal verwacht dat het een geweldige communicator is, zowel geschreven als mondeling. Omdat hij normaal gesproken verantwoordelijk is voor zeer persoonlijke klantinformatie, wordt integriteit over het algemeen beschouwd als een sterk aanwinst voor mensen met deze baan.

Een bachelordiploma in financiële diensten, boekhouding of bedrijfskunde is vaak vereist om deze taak aan te vragen. Minimaal twee jaar werkervaring in een financiële diensten of banksfeer heeft over het algemeen de voorkeur. Certificeringen van permanente educatie en investeringsdiensten worden normaal gesproken aanbevolenr Paraplanners die naar posities als financiële planners streven.