Wat doet een persoonlijke financiële specialist?

Een persoonlijke financiële specialist is een accountant die individuen helpt hun financiële middelen te plannen en te beheren.De specifieke titel van persoonlijke financiële specialist is aangewezen aan accountants in de Verenigde Staten die enkele duizenden uren ervaring opdoen en een schriftelijk examen halen.Over het algemeen kan de functie van toepassing zijn op een erkende professional in elk land dat voornamelijk financiële planningsdiensten aanbiedt.De meeste specialisten werken voor accountantskantoren en adviesbedrijven, hoewel sommige ervaren werknemers zelfstandige zijn.

Financiële specialisten hebben deskundige kennis van de principes van het besparen van geld, het doen van slimme investeringen en planning voor de toekomst.Ze werken samen met individuen en gezinnen om hun huidige financiële situaties te evalueren en hen te helpen bij het bepalen van doelen op lange en korte termijn.Specialisten kwantificeren hun klanten en verplichtingen om hun vermogen te bepalen, en speculeren hoe situaties in de toekomst kunnen veranderen op basis van inkomstenveranderingen, pensionering en investeringen.Een specialist kan voor een korte tijd met een klant werken om zijn of haar financiële situatie op orde te krijgen, maar de meeste professionals houden hetzelfde klantenbestand voor vele jaren om hun plannen aan te passen en te behouden.Bij het opzetten van pensioenfondsen, is spaarrekeningen, beleggingsportefeuilles en Final Wills te veel voor veel mensen om alleen te behandelen.Een persoonlijke financiële specialist kan de meeste van deze taken aan door te bepalen hoeveel geld een klant nodig heeft na pensionering en het kiezen van het meest geschikte middel om zijn of haar middelen te verspreiden.Bovendien kan een persoonlijke financiële specialist de belastingformulieren voor klanten voorbereiden en indienen om het best mogelijke resultaat te garanderen.

Een persoon die een persoonlijke financiële specialist wil worden, moet meestal ten minste een bachelordiploma in boekhouding behalen.In de Verenigde Staten kan een professional Certified Personal Accountant (CPA) -referenties verdienen door de vereiste staats- en nationale examens te slagen.Een CPA moet ten minste 3000 uur ervaring opdoen met persoonlijke financiële zaken, cursussen voor permanente educatie volgen en een aanvullend examen kunnen halen om een persoonlijke financiële specialist te worden.

Een accountant die meerdere jaren ervaring in het veld opdoet, heeft over het algemeen veel kansen voor veel kansen voor veel kansenvooruitgang.Een CPA bij een accountantskantoor die uitblinkt in zijn of haar baan kan mogelijk een senior consultant worden, samenwerken met de meest gewaardeerde klanten en toezicht houden op het werk van andere professionals in het bedrijf.Veel persoonlijke financiële specialisten besluiten hun eigen praktijken te openen, waar ze hun eigen uren kunnen instellen en personeel kunnen inhuren.