Wat doet een vermogensstrateeg?
Een vermogensstrateeg is voornamelijk betrokken bij financiële planning en vermogensbeheer voor gezinnen en individuen.Taken omvatten meestal financiële counseling en regelmatige vergaderingen met klanten, evenals daadwerkelijke toewijzing van activa en monitoring.De meeste rijkdomstrategen fungeren als geldbeheerders, en doen aanbevelingen over waar fondsen moeten worden geïnvesteerd en helpen klanten om trusts en andere beleggingsvoertuigen te structureren om de groei in de loop van de tijd te maximaliseren.
De taak van een rijkdomstrateeg heeft meestal zijn wortels in financiële planning, maar met het oog op het beheren van enorme hoeveelheden geld.Hoewel financiële planning van toepassing kan zijn op iedereen op elk inkomensniveau, inclusief bedrijven, betreft de vermogensstrategie meestal welvarende mensen met aanzienlijk kapitaal tot hun beschikking.Zeer rijke individuen en gezinnen hebben meestal unieke zorgen als het gaat om beleggen op lange termijn, rentebetalingen en belastingverplichtingen.Een rijkdomstrateeg wijdt zich meestal alleen aan kwesties in deze arena.
Cliëntcommunicatie is een van de belangrijkste taken voor vermogensstrateisten.In veel opzichten is de strateeg de coördinator van het financiële 'team' van de klant.Hij of zij moet een relatie met klanten en hun families cultiveren, waar van toepassing.Persoonlijk rapport is belangrijk om vertrouwen op te bouwen, en vertrouwen is meestal essentieel voor relaties die draaien om geldbeheer.
Analyse is ook een belangrijk onderdeel van het werk.Na het verzamelen van alle financiële gegevens van een gezin en het luisteren naar hun doelen, moet de strateeg naar verschillende beleggingsopties kijken.Strategen hebben meestal deskundige kennis van verschillende markten en beleggingsstructuren, en ze moeten deze expertise toepassen op de specifieke behoeften van de klant en langetermijnbelangen.
Meestal komen rijkdomstrategen met verschillende potentiële beleggingsstrategieën voor elke klant.Tijdens vergaderingen zal de strateeg elke optie schetsen en de verschillen, potentiële voordelen en eventuele bijgevoegde risico's verklaren.Hij of zij fungeert meestal als coach en helpt de klanten om de best mogelijke beslissing te nemen, terwijl hij grotendeels neutraal blijft.Ultieme financiële beslissingen moeten de klanten zijn, hoewel de strateeg vaak een onschatbare bron en gids is.
Zodra beslissingen zijn genomen, moet de strateeg uitvoeren.Dit omvat vaak het kopen van aandelen en obligaties, het openen van beleggingsfondsrekeningen en het opstellen van vertrouwensinstrumenten zoals het plan vereist.De strateeg moet voorzichtig zijn om alles te documenteren, een kopie op kantoor te houden en een kopie naar de klanten te sturen.Op sommige plaatsen moeten financiële en beleggingstransacties ook worden gemeld aan de overheidsbelastingautoriteiten.De vermogensstrateeg is meestal verantwoordelijk voor het omgaan met alle benodigde archieven.
De taak van een strateeg is meestal veel aan de gang meer dan alleen het toewijzen van fondsen.Het monitoren van investeringen en het volgen van hun winst en verliezen is ook een belangrijke verantwoordelijkheid.De strateeg moet meestal alle bedrijven nauwlettend in de gaten houden en aanbevelingen doen voor verschuivingen wanneer de marktkrachten veranderen.
Afhankelijk van waar een vermogensstrateeg werkt, kan hij of zij ook bepaalde verplichtingen hebben jegens een bedrijf of werkgever.Sommige strategen zijn onafhankelijk, maar de meeste werken bij planningsbedrijven, meestal in samenwerking met andere vergelijkbare professionals.Aanvullende vereisten voor vermogensstrateisten zoals het behoud van klanten en quotasystemen, het bijwonen van aanwezigheid en reguliere nummers die rapporteren zijn vaak ook delen van de taak.Dit omvat soms outreach, conferentiepresentaties en participatie en advertentie -inspanningen.