Wat is een gecharterde financieel adviseur?

Een gecharterde financieel adviseur is een persoon die klanten helpt bij investeringsbeslissingen.De financieel adviseur biedt analyse van verschillende beleggingsvoertuigen en financiële instrumenten.Deze analyse wordt door de adviseur gebruikt om de klant begeleiding te bieden met betrekking tot de financiële planning en investeringsstrategie van de klant.

De primaire focus van de Chartered Financial Advisor is om de klant te adviseren over beslissingen die de toekomstige financiële positie van de klant positief zullen beïnvloeden.Als zodanig omvat de taak van de financieel adviseur kennis van belastingwetten, verzekeringen, lijfrentes en andere investeringen- en spaaropties.Een inzicht in landgoedplanning is ook nuttig.

Chartered Financial Advisors, ook wel financiële planners of financieel consultants genoemd, werken met particulieren, kleine bedrijven en bedrijven.Een financiële planner die voornamelijk personen als klanten overlegt, wordt meestal aangeduid als persoonlijk financieel adviseur.De term "Financial Consultant" is meestal gereserveerd voor diegenen die in dienst zijn van een financiële dienstverlening, zoals een beursvennootschap van een aandelenmakelaar.

Er is geen gespecialiseerde training vereist om de titel van Chartered Financial Advisor aan te nemen.Veel financiële adviseurs zoeken echter op formeel onderwijs op vakgebied als financiën, zaken of boekhouding.Bovendien is er geen licentie vereist om te dienen als een gecharterde financieel adviseur.Sommige adviseurs verkopen liever enkele van de financiële instrumenten die zij aanbevelen voor hun klanten.Veel van de producten, zoals verzekeringen, lijfrenten en effecten, vereisen dat de verkoper een licentie voor dat product heeft.

Hoewel gespecialiseerde training geen voorwaarde is, willen sommige financiële planners hun kennis en expertise bevorderen.Voor degenen die dit willen doen, zijn er professionele organisaties en verenigingen binnen de financiële dienstverlening die formele training bieden.Een dergelijke training kan de status van een adviseur in het beroep vaak verbeteren en hem in staat stellen als een expert in zijn vakgebied te worden gezien.

Eén criterium van groot belang voor een gecharterde financieel adviseur is die van persoonlijke integriteit.Een financiële planner is op de hoogte van intieme en persoonlijke financiële informatie van de klant.Het is van vitaal belang dat de adviseur kan worden vertrouwd met dergelijke gevoelige informatie.Het is ook essentieel dat een planner altijd handelt en adviseert met het beste belang van de klant als de belangrijkste prioriteit.