Wat is een adviseur voor financieel beheer?

Een financieel managementadviseur (FMA) is iemand die de vereisten heeft voltooid die zijn ingespannen door het Canadian Securities Institute (CSI) voor deze aanwijzing binnen de financiële sector van de Canadas.CSI stopte de aanwijzing op 1 december 2008 en verving deze door een nieuwe accreditatiestandaard, de Chartered Professional Strategic Wealth programma.Hoewel de aanwijzing van financieel managementadviseur niet langer wordt aangeboden, heeft CSI personen die de vereisten al hadden voltooid om de aanwijzing te ontvangen al aan de aanwijzing te hebben voltooid.Zoals elke financiële adviseur, fungeert een geaccrediteerde adviseur voor financieel management als een financiële planner voor bedrijven en particulieren, die financiële counseling verstrekt tegen een vergoeding, commissie of een percentage activa.

Het certificeringsprogramma voor financieel beheer was gebaseerd op vereiste cursussen en examens gesponsorddoor de CSI.Om de FMA -aanduiding te ontvangen, moet een financiële professional de cursussen hebben voltooid met ten minste een score van ten minste 60 procent voordat de zes examens worden afgenomen om het certificeringsproces te voltooien.Het programma was vergelijkbaar met de Certified Financial Planner -aanduiding, die beschikbaar is in de Verenigde Staten, Canada en verschillende andere landen.

Als onderdeel van het FMA -certificeringsprogramma moest elke professional meer dan 500 uur trainen door cursussen te volgen bij instellingenvan hoger onderwijs en particuliere onderwijsbedrijven.Cursussen kunnen worden voltooid in traditionele klasinstellingen of via programma's op afstand.Alle examens werden vervolgens door de CSI geplaatst om certificering af te ronden als adviseur voor financieel management.

Na te zijn gecertificeerd, zou een adviseur voor financieel management klanten vervolgens financiële counseling en planning kunnen bieden.Financiële planning kan het verzamelen van gegevens omvatten, financiële doelen plannen, een financieel plan ontwikkelen en de voortgang van een klant bewaken.Een financiële planner die een FMA -aanduiding heeft, kan klanten overleggen over estate planning, financiële pensioenopties, activabeheer, onderwijsplanning, belastingopties en risicobeheer.

In bepaalde gevallen kan een adviseur een klant ook helpen met het verduidelijken van de financiële status voor belasting of wettelijke doeleinden.Een geregistreerde adviseur helpt klanten ook te plannen voor financiële doelen op korte en lange termijn bij het voorbereiden van een beleggingsportefeuille die voldoet aan de behoeften van gezinnen en bedrijven.Het advies van een persoonlijke financiële expert biedt vaak gemoedsrust voor personen die geconfronteerd worden met financiële risico's.

Aanvullende taken van een adviseur voor financieel management omvatten advies met klanten over regelgevende, ethische en juridische kwesties met betrekking tot financiën.Bij sommige bedrijven helpen financiële adviseurs bij marketing en klantbehoud.Veel mensen vragen het advies van experts om een stabiel financieel platform voor pensionering te garanderen.Bovendien kan een particulier bedrijf proberen een financieel adviseur in te huren om werknemers te helpen bij besparingen, landgoedplanning en pensioenplanning.Adviseurs voor financieel beheer zijn ook in vraag om de complexiteit van beleggingsproducten en financiële opties voor particulieren en particuliere bedrijven uit te leggen.