Wat is een financiële specialist?

Een financiële specialist is iemand die in een financieel gebied werkt die individuen helpt hun financiële doelen te bereiken.De typische taken van een financiële specialist zijn onder meer het helpen van klanten met beleggingsbeslissingen, het nemen van leningaanvragen en het geven van financiële planning op lange termijn.Banken hebben financiële specialisten in dienst wiens verantwoordelijkheden veel en gevarieerd zijn, terwijl accountantskantoren financiële specialisten inhuren die voornamelijk belast zijn met belastingvoorbereiding en boekhouding.De meeste financiële specialisten ontvangen een basissalaris, maar hebben de mogelijkheid om commissie te verdienen op basis van verkoop.

Als een financiële specialist in dienst is bij een bank, zal hij enkele van dezelfde taken uitvoeren als een vertegenwoordiger van de klantenservice, zoals het omgaan met klachten van klanten.Over het algemeen zijn financiële specialisten vooral gericht op verkoop.Banken wijzen maandelijkse en driemaandelijkse nieuwe accountverkoopdoelen toe aan financiële specialisten, evenals op dollar gebaseerde kredietdoelen.Nieuw ingehuurde financiële specialisten volgen training, waarin ze worden geleerd om verkoopkansen te herkennen en hoe servicekwesties kunnen omzetten in verkoop.De meeste banken vereisen dat financiële specialisten teleconsulterende verkoopgesprekken doen aan potentiële klanten en nieuwe producten voor het verkeren van bestaande klanten.

Veel banken hebben een erkende financiële specialist in dienst die de licenties bezit die nodig zijn om beleggingen en verzekeringsproducten te verkopen.Licentie -financiële specialisten stellen pensioenaccounts op voor klanten en helpen rijke klanten met estate planning.De verzekeringsproducten die ze verkopen, zijn normaal gesproken beperkt tot een levensverzekering, hele levensverzekering en lijfrentes, hoewel van hen wordt verwacht dat ze doorverwijzingen maken naar andere werknemers die huiseigenaren en ziektekostenverzekeringen afhandelen.Sommige gelicentieerde financiële specialisten krijgen een portefeuille toegewezen van de meest winstgevende klanten van de banken, en ze werken exclusief met deze klanten.

De Amerikaanse leger heeft commando financiële specialisten (CFS) die dagelijkse aspecten van het persoonlijke financiële management afhandelen (PFM) programma.Serviceleden die financiële problemen ondervinden, komen de CVS aan om financiële counseling te zoeken.De commandant van de eenheid benoemt de CVS, en de in de functie benoemde persoon moet een brede kennis hebben van beleggen, bankieren, geldbeheer en belastingheffing.

Accountantskantoren hebben vaak persoonlijke financiële specialisten in dienst die belasting gecertificeerde professionals zijn en een pool van krijgen van een pool vanZakelijke klanten van hoge waarde.De persoonlijke financiële specialisten ontmoeten hun klanten regelmatig en bieden advies over zakelijke acquisities, fusies en belastingen.Persoonlijke financiële specialisten bieden ook bedrijfseigenaren financiële hulp met betrekking tot pensioenplanning.Over het algemeen hebben financiële specialisten in dienst van accountantskantoren geen licentie om verzekerings- of beleggingsproducten te verkopen, maar ze kunnen klanten richtlijnen geven over de belastingimplicaties van het investeren van verschillende soorten producten.