Wat is een geregistreerde financieel adviseur?

Een geregistreerde financieel adviseur geeft advies aan klanten over investeringen, belastingen, verzekering, pensioen en andere financiële zaken.Een geregistreerde financieel adviseur kan gespecialiseerd zijn in het geven van advies in één categorie, zoals landgoedplanning of verzekeringsproducten.Hij kan ook andere soorten professionele certificeringen of benamingen hebben die hem het recht geven om bepaalde soorten financiële producten te verkopen.Normaal gesproken betekent de geregistreerde term dat een overheidsinstantie een persoon een licentie heeft verleend om een dienst te verlenen;In dit geval zouden het financiële diensten zijn.Een persoon die een geregistreerde financieel adviseur of beleggingsadviseur zoekt, kan contact opnemen met een overheidsinstantie om erachter te komen of iemand een klacht heeft ingediend tegen een bepaalde adviseur.

Er is een onderscheid tussen een geregistreerde financieel adviseur en een beleggingsadviseur.Een geregistreerde financieel adviseur kan advies geven over financiële planning, terwijl een beleggingsadviseur dat niet doet.Beleggingsadviseurs geven doorgaans alleen advies over investeringen.Verder geven sommige beleggingsadviseurs alleen advies over bepaalde soorten beleggingen, zoals hedgefondsen, aandelen of een ander beleggingsvoertuig.Een financieel adviseur of financieel planner kan daarentegen advies geven op verschillende gebieden, zoals belastingen, pensioen, verzekering en beleggingen.de SEC als de persoon meer dan een bepaald bedrag beheert.Als de beleggingsadviseur minder dan het gespecificeerde bedrag beheert, dan is de enige vereiste registratie bij het Regulatory Agency in de staat waar de adviseur zaken doet.Daarom is een geregistreerde financieel adviseur niet noodzakelijkerwijs vereist om zich bij de SEC of bij een staat te registreren, zolang de financieel adviseur niet namens klanten beleggingen beheert.Overheidsregistratie of licenties van financiële professionals hangt vaak af van de soorten diensten of producten die de persoon aanbiedt.

Het is ook belangrijk om op de hoogte te zijn van de verschillen in hoe een geregistreerde financieel adviseur of beleggingsadviseur wordt betaald.De verschillende betaalmethoden omvatten commissies, een uurtarief, een percentage van de onderbeheersing of een vast bedrag.Elke betaalmethode kan de aanbevelingen beïnvloeden die een adviseur aan een klant geeft.Daarom is het belangrijk voor een klant om de betaalmethode te begrijpen.

Als een persoon beweert een geregistreerde financieel adviseur te zijn, kan een persoon de registratie bevestigen met een overheidsinstantie of met de particuliere entiteit die een dergelijke aanwijzing heeft gegeven.Een particuliere organisatie die professionele certificeringen verstrekt, kan ook informatie verstrekken over de cursussen die nodig zijn om certificering te verkrijgen.Het kan ook informatie bieden over voortdurende educatieve vereisten voor zijn financiële adviseurs.De organisatie kan ook informatie beschikbaar stellen over klachten die andere mensen mogelijk hebben ingediend tegen een bepaalde adviseur.Ten slotte kan het mogelijk het publiek bewust maken of een specifieke adviseur een goede reputatie blijft bij de organisatie.