Wat is een geregistreerde financieel consultant?

Een geregistreerde financieel adviseur (RFC ) is een professionele aanwijzing of titel verleend door de International Association of Registered Financial Consultants (IARFC).De IARFC is een particuliere, non-profit lidmaatschapsorganisatie.Om de RFC , moet een financiële planner of een financieel adviseur het examen van de IARFC slagen en aan andere vereisten voldoen, zoals het hebben van een graad in financiële planning.Daarna moet een geregistreerde financieel consultant voldoen aan de ethische code van de IARFC en cursussen voor permanente educatie volgen om de aanwijzing te behouden.De RFC reg;is slechts één type professionele titel beschikbaar voor financiële planners.

Een financiële planner die een geregistreerde financieel consultant wil worden, moet de test van de IARFC halen, die verschillende gebieden bestrijkt, zoals lijfrenten, estate planning, effecten en investeringsallocatie.Voordat een aanvrager de test afneemt, moet hij al een professionele aanduiding hebben, zoals een gecharterde levensverzekeraar (CLU), een gecharterde financieel consultant (CHFC) of een andere aanduiding die acceptabel is voor de IARFC.Het American College verleent de CLU en de CHFC -aanduidingen.Als een aanvrager een professionele aanduiding mist, is een graad in financiële planning van een geaccrediteerde hogeschool of universiteit ook acceptabel.De ethische code heeft verschillende mandaten, zoals het naleven van wetten die van toepassing zijn op financiële planning, het plaatsen van de belangen van een klant boven die eigen en redelijke vergoedingen in rekening brengen.Een geregistreerde financieel adviseur moet jaarlijks ook 40 uur permanente educatiecursussen volgen in financiële planning.De IARFC kan de RFC reg;aanwijzing als een planner niet voldoet aan zijn ethische code, geen onderwijseisen behoudt of een professionele licentie heeft, zoals licentie om effecten of verzekeringen te verkopen die door een andere overheidsinstantie worden ingetrokken.

Een geregistreerde financieel adviseur is slechts een van de vele benamingenBeschikbaar voor financiële planners.Voorbeelden van andere benamingen zijn een Certified Financial Planner (CFC), een geregistreerde financiële planner (RFP), een Certified Investment Management Consultant (CIMC) of een gecharterde pensioenplanningadviseur (CRPC).Omdat financiële planning een niet -gereguleerde industrie is, zijn veel particuliere organisaties naar voren gekomen en creëren ze professionele benamingen.Een organisatie stelt haar criteria vast en verleent haar aanwijzing aan iedereen die aan de vereisten voldoet.Voordat een financiële planner inhuurt, is het altijd het beste voor een consument om zijn of haar huiswerk te maken door een financiële planner te onderzoeken en de organisatie die de professionele aanduiding heeft toegekend.