Hoe evalueer ik investeringsprestaties?

Op de hoogte blijven van de prestaties van de investeringen in uw portefeuille of een pensioenfonds is belangrijk als u een veilige financiële toekomst wilt opbouwen.De sleutel tot het maximaliseren van het rendement op uw investering is de mogelijkheid om de huidige beleggingsprestaties te beoordelen en te bepalen of deze acceptabel is.Hier zijn enkele tips voor het uitvoeren van dit soort beoordeling en ervoor zorgen dat uw beleggingsportefeuille is waar u het wilt.

Regelmatige beoordeling van elke investering in de portefeuille of pensioenfonds is essentieel.Helaas voeren veel te veel beleggers geen review uit op iets anders dan een casual basis.In plaats daarvan wachten ze tot ze een verklaring ontvangen over de status van een 401 (k) of driemaandelijkse rapporten die een overzicht geven van hoe elk van de aandelen die ze bezitten sinds het laatste rapport.Als u echt de investeringsprestaties van uw participaties wilt begrijpen, maak er dan een punt van om hun activiteit minstens een keer per maand te bespreken.Dit geeft u de kans om wijzigingen op een meer proactieve manier aan te brengen en mogelijk uw rendement te vergroten.

Samen met het opzetten van een regelmatig schema om een beoordeling van de prestaties van uw investeringen uit te voeren, is het belangrijk om enkele externe bronnen te identificeren die moeten worden gebruikt als benchmarks voor de groei of afname die bij elk van uw bezit is gekoppeld.Kies bedrijven die zich in dezelfde branche bevinden en vergelijk prestatieniveaus met die marktleiders.Als het groeipatroon van uw beleggingen vergelijkbaar is met de trend van de benchmark, dan is de kans groot dat u de aandelen moet behouden.Zo niet, dan is het tijd om enkele wijzigingen aan te brengen.

Wees niet bang om uw eigen normen te stellen voor investeringsprestaties.Als u ervoor kiest om te investeren in een bepaald aandeel en dit te projecteren om te resulteren in een bepaald aantal dividenden gedurende het volgende kalenderjaar, zorg er dan voor dat het rendement in die richting gaat.Voor elke aandelen of grondstof die niet aan uw normen presteert, verkoopt u het af en koopt u iets anders.Investeren gaat over voldoende geld om u te helpen uw doelen te bereiken.Holdings die niet aan de verwachtingen voldoen, moeten worden vervangen door investeringen die u zullen helpen uw doelen te bereiken.

Het maakt niet uit hoe goed u de markt kent, denk nooit dat u niet kunt profiteren van de raad van een financieel adviseur.Adviseurs zien vaak details die beleggers over het hoofd zien.Een goede financieel adviseur kan u helpen vaardigheider te zijn met uw pensioenfondsbeheer, u alert voor aankomende wijzigingen in de aandelenmarkt en u ook adviseren over andere financiële markten die uw aandacht waard kunnen zijn.De adviseur kan ook een paar suggesties hebben over het evalueren van investeringsprestaties die met name relevant zijn voor de belangen in uw portefeuille.

Als het gaat om financiën van welke aard dan ook, is het erg belangrijk om veel aandacht te schenken aan trends en algemene prestaties.Dit geldt vooral voor investeringsprestaties.Als u momenteel geen regelmatig schema hebt om de belangen in uw portefeuille- en pensioenfonds te evalueren, stel dan er vandaag een op.Deze eenvoudige actie kan een enorm verschil maken in het niveau van financiële zekerheid die u in de komende jaren leuk vindt.