Hoe open ik een anonieme bankrekening?

Of het zelfs mogelijk is om een anonieme bankrekening te hebben, hangt af van de definitie van anoniem.Het is mogelijk om privé -accounts te hebben waar details geheim worden gehouden, hoewel ze kunnen worden onthuld onder wettelijk dwingende verzoeken.In de Verenigde Staten is het niet mogelijk om een letterlijk anonieme bankrekening te hebben, omdat de wet vereist dat financiële instellingen op de hoogte zijn van de identiteit van rekeninghouders.

In het verleden was in sommige landen een echt anonieme bankrekening beschikbaar,inclusief Zwitserland en Oostenrijk.Deze kunnen zonder identificatie worden geopend en de houder kreeg eenvoudig een boekje en een codewoord.Deze waren nodig voor alle transacties, wat betekent dat het account alleen persoonlijk toegankelijk was.

Vanwege de opzet oordeelde lokale bankwetten dat iedereen die het boekje bezit had en wist dat het codewoord werd beschouwd als de wettelijke houder van de rekening.Dit verhoogde natuurlijk de beveiligingsrisico's in verband met dergelijke accounts.In het bijzonder betekende het dat als een rekeninghouder stierf en geen details van zijn codewoord zou verlaten, de erfgenamen niet in staat zouden zijn om toegang te krijgen tot de fondsen op de rekening.

Een anonieme bankrekening runnen is moeilijk, zo niet onmogelijk in de 21e eeuw.Dit is grotendeels het gevolg van de Financial Action Task Force, een intergouvernementele instantie die probeert het witwassen van geld te bestrijden.De strijdkracht heeft een wijdverbreid wettelijk principe vastgesteld dat banken de identiteit van rekeninghouders moeten kennen.

de Verenigde Staten hebben een dergelijke wettelijke vereiste gehad sinds het aannemen van de bankgeheimwet in 1970. De USA Patriot Act van 2001 vereist dat banken de identiteit controlerenvan rekeninghouders tegen een lijst van mensen die bekend of vermoedelijk zijn betrokken te zijn bij, of banden hebben met terroristische activiteiten. Het dichtst bij een anonieme bankrekening is vandaag het opzetten van een offshore -bedrijf.Dit bedrijf kan vervolgens een bankrekening openen in het overzeese land, met een extra laag geheimhouding tussen de rekening en de ware houder.Dit kan een extreem dure methode zijn en kan worden beperkt door lokale wetten in het land waar het bedrijf en de account zijn gebaseerd. Er zijn verschillende organisaties, die voornamelijk online werken, die beweren een echt anonieme bankrekening te kunnen bieden.Deze zijn op zijn best meestal riskant en in het slechtste geval een oplichterij.De meest voorkomende methode is dat de organisatie een account bij een bank instelt en vervolgens hun klant de codenummers en wachtwoorden geeft om deze online te openen.Dit is uiterst gevaarlijk omdat het betekent dat hoewel de klant toegang heeft, ze niet de juridische accounthouder zijn.Dat betekent dat de organisatie op elk gewenst moment al het geld op de rekening zou kunnen opnemen en het kan sluiten.