Wat is een efficiënte portfolio in financiën?

Toch een optimale portefeuille genoemd, is een efficiënte portefeuille een financiële portefeuille die op een manier is georganiseerd, zodat een specifiek verwacht rendement kan worden behaald.De methoden voor het structureren van de portefeuille variëren, afhankelijk van de mate van risico waar de belegger zich prettig bij voelt als het gaat om het verwerven van effecten.In sommige gevallen zal de belegger ervoor kiezen om te bepalen welke effecten worden gekocht op basis van het minimale risiconiveau dat nodig is om het gewenste rendement te behalen.

Een echt efficiënte portfolio zal de allerbeste selecties van effecten vertegenwoordigen die de belegger zich momenteel kan veroorloven om te kopen en te houden.Om te bepalen of de selectie van effecten inderdaad optimaal is voor een bepaalde belegger, is het belangrijk om het comfortniveau van de belegger te overwegen met risico, de huidige financiële omstandigheden van de belegger en de vermelde doelen voor de prestaties van de activa binnen een specifiekeperiode.Het is belangrijk op te merken dat wat vandaag een efficiënte portfolio voor een bepaalde belegger vormt, van nu misschien niet echt optimaal is.Als een van deze drie factoren verandert, zou het nodig zijn om de bedrijven binnen de portefeuille opnieuw te evalueren en te bepalen wat moet worden gewijzigd om de verzameling van effecten onder de nieuwe omstandigheden te optimaliseren.

Een efficiënte portfolio is niet zo eenvoudig als het op het oppervlak lijkt.Er is geen één ideale strategie om de perfecte balans tussen effecten te bereiken met het juiste volatiliteitsniveau en een gewenste rendement.Sommige beleggers vinden dat de opname van effecten die in een bepaalde marktsector zijn gericht, hen kan helpen om het doel van een efficiënte portefeuille te verplaatsen met de nadruk op het laagst risico voor de hoogst mogelijke hoeveelheid rendement.Anderen kunnen merken dat het volgen van een eclectische mengsel van aandelen, obligaties, eigendommen en valutahandel het doel van het gewenste rendement bereikt en tegelijkertijd het risico binnen acceptabele niveaus houdt.

Omdat het creëren van een efficiënte portefeuille zo nauw verbonden is met de doelen van de belegger, is het vaak een goed idee om een financiële professional te raadplegen, zoals een beleggingsmakelaar, wanneer hij probeert dit soort geoptimaliseerde portefeuille te bouwen.Het proces komt meestal niet 's nachts samen;Het kan zelfs maanden of zelfs jaren duren om de ideale combinatie van activa te bedenken om het juiste evenwicht te bereiken.Geduld, evenals open blijven voor de mogelijkheden van verschillende combinaties van effecten, kan de belegger helpen uiteindelijk de ideale reikwijdte van beleggingen te ontdekken en te genieten van de voordelen van een echt efficiënte portefeuille.