Is er een pensioenaftrek?

In de Verenigde Staten worden volgens de Internal Revenue Service (IRS) alle pensioenen die door personen zijn ontvangen, beschouwd als belastbaar inkomen en er is geen federale pensioenaftrek.In sommige omstandigheden kan echter een deel van een pensioen worden uitgesloten als de belastingbetaler dollars na belastingen heeft gebruikt om bij te dragen aan dat plan.In dit geval kan de belastingbetaler jaarlijks een deel van zijn investering vóór belastingen uitsluiten.

Sommige pensioenfondsen berekenen dit en omvatten het belastbare bedrag op het formulier 1099-R.Als het fonds de berekening niet maakt, kan de belastingbetaler het bedrag zelf achterhalen met behulp van IRS -werkbladen of de IRS een vergoeding betalen om het voor hem te berekenen.Er bestaat een pensioenaftrek voor bedrijven die geld in werknemers pensioenfondsen plaatsen.

Staatsbelastingwetten zijn echter niet gekoppeld aan IRS -voorschriften en hebben verschillende manieren om pensioenen te behandelen.Tien staten belasten helemaal geen pensioenen.Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington en Wyoming hebben geen individuele inkomstenbelasting, en New Hampshire en Tennessee alleen fiscale rente en dividenden.Illinois belast geen pensioenen voor belastingbetalers die de pensioengerechtigde leeftijd hebben bereikt, en Hawaii belasten alleen het deel van een pensioen dat de belastingbetoon van de werknemer vertegenwoordigt.

Verschillende staten staan alleen een pensioenaftrek toe voor bepaalde soorten pensioeninkomen.Bijvoorbeeld, Californië, Connecticut, Indiana, Iowa, Nebraska, New Mexico en Rhode Island belasten elk pensioen behalve het pensioen van de spoorweg.Andere staten bieden een pensioenaftrek voor verschillende andere groepen, zoals staats-, federale of lokale overheidsmedewerkers;leger;leraren;politieagenten;of brandweerlieden.In het geval van New Mexico worden pensioenen betaald aan gepensioneerde indianen die voor de stam werkten en op tribale landen wonen ook uitgesloten van belasting.

Een gebruikelijke praktijk onder de rest van de staten biedt een beperkte pensioenaftrek.Dit is het geval in Arizona, Idaho, Illinois, Iowa, Massachusetts, Michigan, North Carolina, North Dakota, Ohio, en Washington D.C., voornamelijk voor militaire of overheidspensioenen.Zestien staten bieden een beperkte pensioenaftrek voor alle soorten pensioenfondsen.Een paar belastingcodes van de staat, zoals Maine, Missouri, Montana, Oklahoma en Utah, geleidelijk de aftrek af als het aangepaste bruto -inkomen van de belastingbetaler (AGI) over een bepaald bedrag gaat.

Hoe een pensioen van een staatsbelasting een ding isOverweeg bij het kiezen van een locatie om met pensioen te gaan, maar het zou niet de enige factor moeten zijn.Het feit dat een staat geen belastingheffing belast, betekent niet noodzakelijkerwijs dat het een goedkope plek is om te wonen.Een persoon moet ook rekening houden met onroerendgoed- en omzetbelasting, kosten van levensonderhoud en andere persoonlijke voorkeuren.