Wat zijn valutadederivaten?

Valutadederivaten zijn een soort financiële overeenkomst die gebaseerd is op de relatie tussen twee vreemde valuta.De overeenkomst houdt meestal in dat twee handelaren een deal sluiten om valuta's op een toekomstige datum uit te wisselen tegen een vaste tarief.Het verschil tussen dit tarief en de werkelijke markttarief op deze datum zal bepalen wie beter uit de overeenkomst komt.Beide partijen kunnen zijn positie in de overeenkomst verkopen aan een derde partij vóór de overeengekomen voltooiingsdatum, waardoor de overeenkomst zelf een financieel actief is.

De meest basale van alle valutadederivaten is de forex -swap.Dit is gewoon een overeenkomst om een vast bedrag van één valuta uit te wisselen voor een vast bedrag van een andere valuta op een toekomstige datum.Het kan bijvoorbeeld betrekking hebben op het uitwisselen van $ 100.000 US dollar (USD) voor 150.000 euro.Tenzij de werkelijke wisselkoers op die datum 1,5 euro naar de dollar is, is één handelaar beter af, omdat hij het geld onmiddellijk terug kan wisselen tegen een gunstiger tarief, terwijl de andere handelaar slechter af zal zijn.

In sommige vormen van forex swap kunnen de twee handelaren van tevoren overeenkomen om eenvoudig het bedrag te berekenen waarmee elke partij effectief zou profiteren of verliezen door de deal te voltooien.In plaats van de twee partijen die daadwerkelijk de bedragen die in de overeenkomst worden vermeld, bekend als de nominale, uitwisselen, zal de verliezende handelaar een betaling doen aan de winnende handelaar om hetzelfde totale resultaat te bereiken.Deze opstelling spreekt veel handelaren aan, omdat het niet vereist dat ze het nominale bedrag in contanten hebben, wat de grootte van de speculatie kan beperken.

Andere varianten omvatten de forex -optie en de binaire optie.De forex -optie betekent dat één partij in de overeenkomst het recht heeft om te beslissen of de deal wordt voltooid.Dit is een groot voordeel omdat de handelaar dit alleen zal doen als de eindpositie gunstig is, en dus betaalt de handelaar die de optie vasthoudt meestal een vergoeding aan de andere handelaar om de deal op te zetten.Een binaire optie is waar de uiteindelijke uitwisseling alleen wordt gemaakt als de wisselkoers van de markt op of boven een bepaald niveau is op de overeengekomen voltooiingsdatum.In sommige vormen van binaire optie wordt de uitwisseling onmiddellijk gemaakt als dit niveau op enig moment vóór de voltooiingsdatum wordt bereikt.

Er zijn verschillende redenen waarom handelaren zich bezighouden met valutadederivaten.Een daarvan is gewoon als een vorm van financiële speculatie.Een andere is om zich af te dekken tegen andere financiële investeringen, om een positie in te nemen die zal zijn vruchten afwerpen onder omstandigheden die betekenen dat andere investeringen slecht zijn gegaan, waardoor de verliezen worden verzacht.Sommige bedrijven gebruiken ook valutadederivaten om meer zekerheid te bieden.Een bedrijf die op dit moment goederen exporteert, maar op een later tijdstip betaling ontvangen in een vreemde valuta kan een forex -swap opzetten, zodat het kan garanderen dat het een vast bedrag in zijn binnenlandse valuta krijgt.