Wat zijn inflatie -derivaten?

Inflatie -derivaten zijn een type verzekering dat wordt gebruikt om te bewaken tegen de effecten van inflatie op beleggingswaarde.Het meest voorkomende type inflatie -derivaat wordt een kredietwissel genoemd.Dit is wanneer de ene partij cashflow streams uitwisselt met een andere partij.De kasstroomstroom van de verkoper is verbonden met een inflatie -index en wanneer de inflatie -index omhoog gaat, ontvangt de koper het rendement.Deze rendement compenseert hem of haar voor het verlies van waarde door andere investeringen.

Om inflatie -derivaten echt te begrijpen en hoe zij beleggers helpen om risico's te beheren, is het belangrijk om te begrijpen wat de inflatie is, of nog belangrijker, hoe dit de waarde van valuta en beleggingsactiva beïnvloedt.Inflatie is de stijging van de prijs van goederen en diensten in de loop van de tijd.De meeste landen streven naar een inflatiepercentage tussen 2 en 3 procent.Het wordt normaal gesproken op jaarbasis gemeten.Naarmate de prijzen stijgen, daalt de waarde van de valuta.Als gevolg hiervan moeten consumenten hetzelfde bedrag betalen voor een kleinere hoeveelheid goederen of diensten.

Er zijn drie hoofdtypen inflatie: deflatie, hyperinflatie en stagflatie.Deflatie is het tegenovergestelde van inflatie.Hyperinflatie is de exponentiële groei van de inflatie in de loop van de tijd.Stagflatie is de mix van hoge werkloosheid, economische recessie en inflatie.De meest ernstige problemen doen zich voor wanneer de inflatie onverwacht is en de markten reageren met onzekerheid over de toekomstige richting van de economie.

Een manier waarop consumenten de inflatie bestrijden, is door looncontracten.Helaas kunnen looncontracten alleen maar helpen om de effecten van inflatie op een bankrekening van de consument af te dekken.Inflatie -derivaten worden gebruikt om het risico binnen een beleggingsportefeuille te helpen beheren en te verminderen.

Inflatie -derivaten begonnen in het Verenigd Koninkrijk in het begin van de jaren negentig.Sinds die tijd is de markt voor verschillende soorten inflatie -derivaten gegroeid tussen landen en industrieën.De consumentenprijsindex (CPI) is de meest gebruikte inflatie -maatstaf op jaarbasis.Andere soorten internationale inflatie -indices zijn de Franse CPI, Eurozone, US CPI en de UKRPI.

Beleggers geven er de voorkeur aan om een verzekering tegen inflatie te kopen via derivaten, omdat ze minder vooraf van kapitaal vereisen dan traditionele inflatie -geïndexeerde obligaties.Beleggers in inflatie -derivaten moeten de verkoper een kleine premie betalen voor dekking.De transactie lijkt veel op het betalen voor verzekering op een auto, behalve dat de in de inflatie beschermde obligaties de volledige initiële beleggingswaarde vereisen.In de meeste gevallen is dit minimaal $ 1.000 Amerikaanse dollars (USD).Inflatie -derivaten zijn ook meestal minder vloeistof dan inflatie -geïndexeerde bindingen, waardoor ze in het algemeen minder riskant worden.